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🧵 MEGAHILO con los 7 principios para INVERTÍR en DIVIDENDOS sin sufrimiento 👌👌

👉🏼 Encontrará los 7 conceptos CLAVE de análisis para la inversión por Dividendos 💰💰

🔴 ¡Comparte el hilo con todos aquellos inversores a los que pueda ayudar!

¡Comenzamos!

👉🏼 Existen distintos tipos de acciones👇👇. En este hilo nos enfocaremos en aquellas Cías que dedican buena parte de su flujo de efectivo en el pago de DIVIDENDOS.
➡️ Veremos las ventajas que tiene esta estrategia de Inversión 💰💰

Fuente: Instagram @Invertir_aprendiendo

🤔 La 1ra pregunta es: ¿ vale la PENA invertir por Dividendos ? Mi sugerencia es ir a los DATOS👇👇.
Los dividendos y su REINVERSIÓN son una manera inteligente de beneficiarse del interés compuesto ( esto lo explicaré mas adelante 😉 ).
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👉🏼 Pero: porqué algunas Cías pagan dividendos?
En esencia debe tratarse de factores de CALIDAD: un negocio paga DIVIDENDOS porque genera EXCESOS de flujos de efectivo, y alcanza para financiar tanto el crecimiento como para distribuir ☑️

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📊 ¿ QUÉ SON LOS DIVIDENDOS ? ➡️ Pregunta especialmente importante para las personas que apenas se inician en el mundillo 👇👇
🔴 La imagen de abajo muestra el DIVIDENDO desde el punto de vista del ORIGEN y del uso del efectivo💰

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🔥 Ahora comienza lo bueno: Las 7 CLAVES para ELEGIR buenas Acciones por Dividendo:
1. Payout.
2. Nivel de deuda.
3. Rentabilidad por Dividendo.
4. Crecimiento compuesto del dividendo.
5. Calidad del negocio.
6. Compras periódicas.
7. Comprar con descuento.

¡VAMOS A ELLO! 💪💪

1️⃣ PAYOUT: variable crítica que muestra la SOSTENIBILIDAD del dividendo a LP 📈
👉🏼 Nadie quiere una Cía que se ENDEUDA para pagar dividendos => si no tienes dinero no lo pagues, pero no te endeudes!! 😡
➡️ Es lo que ocurre con $T #AT&T 👇🤦🏻‍♂️
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2️⃣ DEUDA BAJA: el aumento de la deuda + aumento de dividendos + reducción de ingresos hace SALTAR las ALARMAS acerca de qué la Cía hace malavares 🤹‍♂️ para mantener las APARENCIAS🤦🏻‍♂️
👉🏼 Nivel de DEUDA + PAYOUT separa la CALIDAD de la paja 🧐

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3️⃣ Rentabilidad por Dividendo: resulta de DIVIDIR el valor MONETARIO anual del dividendo entre el precio de cotización 👇👇
Ej. Si precio de cotización es 100 y el dividendo anual es 5 👉🏼 rendimiento dividendo = 5%

$XOM #ExxonMobil

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Si en el ejemplo la cotización CAE a 50 y el dividendo sigue siendo 5, la rentabilidad del DIVIDENDO ahora será del 10% => la rentabilidad la define tu PRECIO MEDIO DE COMPRA💰
➡️ Nosotros tenemos a $XOM a un PMC de 33 dólares y x eso nuestro dividend yield está cerca al 11%😌

4️⃣ Crecimiento COMPUESTO del Dividendo ( CAGR ): no sólo se mira el rendimiento del dividendo al precio actual, sino su TASA DE. CRECIMIENTO COMPUESTO los últimos años.

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👉🏼 Puestos a elegir entre 2 acciones de calidad similar (Payout - deuda) y dividend yield similares, elige la de más rápido crecimiento del dividendo.
🔥Por Ej: $V #Visa ha ofrecido un crecimiento compuesto del dividendo del 700%😱🚀

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🔴 ¿ Como se CALCULA el crecimiento compuesto ( CAGR ) del DIVIDENDO ? 👇👇
🔴🔴 Y ¿ como se calcula la REVALORIZACIÓN anualizada de una Acción ? => Ej. con $AAPL #APPLE 👇👇

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5️⃣ Calidad del negocio: los dividendos serán sostenibles y Crecientes si la CALIDAD del negocio es elevada💎💎
👉🏼 En términos generales, la CALIDAD se mide por la cantidad de VENTAJAS COMPETITIVAS que posee la empresa 👇👇

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➡️ Las ventajas competitivas (también conocidas como MOATS) se asocian a aquellos factores de calidad que PROTEGEN a los buenos negocios de la competencia⚔️⚔️
🗨️ "Los Mdos tienden a recompensar a los BUENOS NEGOCIOS a LP" - Warren Buffett

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👉🏼 Una manera fácil de comenzar a FILTRAR la calidad en una estrategia de Dividendos es investigando las acciones que son #DividendAristocrats #DividendKings #DividendChampions o #DividendContenders
👇Aquí te lo ponemos fácil 😊

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6️⃣ Realizar compras periódicas: no deberíamos invertir todo el dinero a un mismo precio y en un mismo activo🙏🏼
👉🏼 Esto facilita comprar a DISTINTOS precios y distintos activos => esto último permite añadir diversificación a la estrategia

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🔴 Si invirtiesemos todo de golpe podría pasar que compramos justo antes de la Quiebra de Lehman Brothers en 2008, o justo antes de la crisis del bicho💥 en 2020.
👉🏼 Realizar compras periódicas a distintos precios sobre distintos activos diluye el riesgo de invertir 👌

7️⃣ Comprar con DESCUENTO: Este apartado va muy atado al punto anterior de "realizar compras periódicas" => debemos APRENDER a comprar la calidad cuando cotiza con descuento, es decir cuando cae de PRECIO 📉

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👉🏼 Es lo que Benjamin Graham denominaba "MARGEN DE SEGURIDAD" => comprar la CALIDAD cuando cotiza con descuento ☑️
➡️ Debe saber que no siempre los BUENOS NEGOCIOS son buenas inversiones, y esto ocurre cuando paga un precio excesivo 😬

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🔥 Si está invirtiendo por Dividendos a MENOR PRECIO => MAYOR RENTABILIDAD por Dividendos 🚀
👉🏼 Algo así según el gráfico👇 es lo que ocurre ahora mismo con las Acciones de $MMM
DISCLAIMER: No es consejo de Inversión🙏🏼

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📝 RESUMEN: asi se construye una cartera a prueba de CRISIS:
1. PAYOUT bajo.
2. Deuda baja.
3. Rentab. Dividendo alto.
4. Crecimiento compuesto alto.
5. Calidad del negocio elevado.
6. Realizar compras periódicas.
7. Comprar con descuento.

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💰 Algo que se comentó al ppio es que la inversión por Dividendos es una forma muy inteligente de beneficiarse del INTERÉS COMPUESTO🤓 => por el efecto compuesto de Reinvertir los dividendos ➡️ es explosivo a LP para el patrimonio 🚀

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➡️ Es lo que se conoce como EFECTO BOLA DE NIEVE o SNOWBALL 📈
👉🏼 Es el efecto compuesto del dinero trabajando para crear más dinero pero es además un INGRESO Pasivo ya que no depende de tu esfuerzo para ser ganado 😌😌

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📝 Comparto algunos de mis sitios preferidos para realizar análisis de distintos valores 🤓:

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🔥 Si deseas aprender como INVERTIR EN DIVIDENDOS de manera profesional, sugiero tomar este entrenamiento👇. He intentando darlo todo en este hilo pero evidentemente no con los detalles de un seminario de +mas de 20 horas. Toda la información en experium.es

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