La cartera de inversión judía
En los libros del talmud donde rabinos explican y comentan la biblia un fragmento dice:
“Una persona debería tratar de dividir su dinero en tres: un tercio en tierras, un tercio en negocios, y un tercio a mano de reserva”
Sigue…
En los libros del talmud donde rabinos explican y comentan la biblia un fragmento dice:
“Una persona debería tratar de dividir su dinero en tres: un tercio en tierras, un tercio en negocios, y un tercio a mano de reserva”
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¿Cómo se puede invertir en ella a bajo costo?
Una forma propuesta es usar 3 ETFs (fondos de inversión)
1) Negocios → VT / VTI / VSGX
2) Tierras → VNQ
3) Reservas → BND / GLD
Una forma propuesta es usar 3 ETFs (fondos de inversión)
1) Negocios → VT / VTI / VSGX
2) Tierras → VNQ
3) Reservas → BND / GLD
Para invertir en Negocios podemos usar..
El ETF VT que nos permite acceder a acciones de 8776 empresas en mercados emergentes y desarrollados
El ETF VT que nos permite acceder a acciones de 8776 empresas en mercados emergentes y desarrollados
También podríamos usar el ETF VTI que invierte en acciones de 3525 empresas de todos los tamaños e industrias de Estados Unidos
Otra opción es usar el ETF VSGX que invierte en acciones empresas de todos los tamaños pero con filtros de gobierno corporativo, sociales y ambientales.
Específicamente excluye empresas de las siguientes industrias:
- Entretenimiento de adultos
- Alcohol
- Tabaco
- Armas
Específicamente excluye empresas de las siguientes industrias:
- Entretenimiento de adultos
- Alcohol
- Tabaco
- Armas
- Combustibles fósiles
- Juegos de azar
- Energía nuclear
- Y compañías que no cumplan ciertos criterios de diversidad y principios del pacto mundial de la ONU
- Juegos de azar
- Energía nuclear
- Y compañías que no cumplan ciertos criterios de diversidad y principios del pacto mundial de la ONU
Para invertir en Tierras podemos usar el ETF VNQ
Este fondo invierte en REITs (fondos inmobiliarios) y empresas que comercializan y/o operan inversiones inmobiliarias de todo tipo
Este fondo invierte en REITs (fondos inmobiliarios) y empresas que comercializan y/o operan inversiones inmobiliarias de todo tipo
Para las Reservas en mano hay un poco de debate al respecto
Para algunos la mejor opción es usar un ETF de bonos Grado de Inversión (considerados seguros) como el BND
Este ETF tiene 9881 bonos diferentes de duración promedio 6,5 años
Para algunos la mejor opción es usar un ETF de bonos Grado de Inversión (considerados seguros) como el BND
Este ETF tiene 9881 bonos diferentes de duración promedio 6,5 años
Otras opiniones dicen que deberíamos usar un ETF de Oro, como el GLD
El oro ha sido históricamente en siglos pasados una reserva de valor y este fondo está invertido completamente en ese metal
El oro ha sido históricamente en siglos pasados una reserva de valor y este fondo está invertido completamente en ese metal
Veamos un poco de cómo le fue a esta cartera usando los ETFs VTI, VNQ y BND
En los últimos 10 años
Rindió 9,43% anual promedio
Tuvo una volatilidad del 9,26%
*se asume que se reinvierten los dividendos y se rebalancea al principio de cada año
En los últimos 10 años
Rindió 9,43% anual promedio
Tuvo una volatilidad del 9,26%
*se asume que se reinvierten los dividendos y se rebalancea al principio de cada año
Las peores caídas desde el máximo fueron en:
2007-2009: cayendo 40% en 21 meses
2020: cayendo 15,5% en tan solo 2 meses
2007-2009: cayendo 40% en 21 meses
2020: cayendo 15,5% en tan solo 2 meses
En esta página web pueden encontrar otras estadísticas sobre esa cartera:
lazyportfolioetf.com/allocation/rog…
lazyportfolioetf.com/allocation/rog…
Si te gustó este hilo hacémelo saber compartiendo el primer tweet así hago otros así..
:)
:)
https://twitter.com/jkofinanzas/status/1309603400078831616?s=20
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