Bugün hazır temettüleri toplama zamanı gelmiş iken temettüyü bilmeyenler için tekrardan anlatalım istedim.
Buyrun Flood'a👇
Temettü nedir? Nasıl faydalanılır? Temettüden sonra hissenin durumu ne olur? Bu ve buna benzer sorulara cevap vermeye çalışacağız.
Temettüyü anlamsız bulanlar için de sonda hisse temettü verdikten sonra kaç günde eski fiyatına gelmiş onun incelemesi vardır. Bakmalarını öneririm
Borsada işlem yapmak çok kolay, telefonunuzu elinize alıp istediğiniz şirketin hissesini anında alabilirsiniz.
Siz bir şirketin hisse senedini aldığınızda aslında o şirkete ortak olmuş oluyorsunuz. Devlet tarafından sizin o şirkete hissedar(ortak) olduğunuz MKK ya kaydediliyor.
Siz 1 lot dahi bir şirketin hissesine sahip olduğunuz zaman, bu ortaklık sayesinde o şirketin genel kurullarına bile katılabilirsiniz.
Yani kolay bir şekilde alabildiğimiz hisse senetlerinin önemi aslında çok daha büyüktür.
Temettü işte bu şirketlerin kazançlarından hissedarlarına verdiği nakit paradır.
Siz veya başka birisinin bu şirkete hangi oranda ortaklığı varsa alacağı temettü miktarı da o oranda artar. Şirketler içinde bulunduğunuz yılda geçen seneki kazançlarının temettüsünü öder.
Genelde şirketler Şubat veya Mart ayında genel kurulda karar alıp temettü dağıtıp dağıtmayacağının kararını verir. Temettü dağıtım kararı çıkarsa hangi tarihte lot başına kaç ₺ temettü dağıtılacağı da açıklanır.
Şirketimizin 16 Nisanda lot başına 4 ₺ temettü dağıtacağını varsayalım. Elimizde o şirketin 10 lot hissesi olsun.
15 Nisan seans kapanışında elinde o hisseden olan herkes hisseyi tutma süresine bakılmaksızın temettüden faydalanmaya hak kazanır.
Eee çok iyiymiş bu. Hemen gidip 15 Nisanda hisseyi alayım, ertesi günde temettüsünü alırım. Çifte kazanç…
Bu fikrin bir tek sizin aklınıza geldiğini düşünmeyin😊
Hisse fiyatı temettü günü şirketin verdiği brüt temettü miktarı kadar düşerek işleme açılır.
15 Nisanda kapanışta 30 ₺ olan bir hisse 16 Nisan temettü günü açılışta 26 ₺ olarak işleme açılır.
15 Nisanda siz hisseyi sırf ertesi gün temettü verecek diye alırsanız zarar edersiniz. Çünkü verilecek brüt temettüden devlet %10 stopaj vergisi keser.
4 ₺ temettü, stopaj da kesildikten sonra 3,60 ₺ olarak 2 gün sonra yatırım hesabınıza nakit olarak yatar.
Yukarıdaki işlemlerin hepsi otomatik gerçekleşir. Sizin herhangi bir işlem yapmanıza gerek yoktur.
Matematik kısmında kafası karışanlar aşağıdaki görselden faydalanabilir.
Hisse, temettü fiyatı kadar düşüyor, üstüne bir de vergi kesiliyor. Zarar ediyorum. Ne anladım ben bu işten diyorsanız. Okumaya devam edin...
(açıklama kısımları için @finansal_ozgur ün tweetlerinden alıntılar yapılmıştır.)
(Alıntı) İşin bu kısmı birçok yeni yatırımcı tarafından anlaşılmıyor maalesef. Hadi biraz açalım.
Şimdi öncelikle şirketin 15 Nisan günü birçok mal varlığı, deposundaki stokları, marka değeri ve tabi ki kasasında para vardır. Şirketin toplam değeri bunların hepsidir.
Lot başına 30 ₺ bu şirketin değerini ifade eder ve 16 Nisan günü şirketin kasasından hisse başına 4 ₺ eksildiğine göre şirketimiz artık eski değerinde değildir. Dolayısı ile hissenin değerinin düşmesi normaldir.
Şimdi de o zaman hisseyi neden satın alalım diye sorabilirsiniz. Şöyle düşünün; aldığınız şirketin kasasındaki para size geldi, evet ama şirket halen yerinde ve çalışmaya devam ediyor. Demek ki kasa tekrar dolmaya devam edecek. (Alıntı Son)
Böylece temettü döngüsü sürekli devam edecektir. Her sene temettü ödese bile şirket yeniden para kazanacak ve değeri yine artacaktır.
Bizim amacımız şirketteki lot sayımızı arttırmak olmalı ki her sene daha fazla temettü ödemesi alalım.
O yüzden özellikle temettüden gelen para ile tekrar aynı hisseden alalım ki lot sayımız artsın ve bir sonraki dönemde daha fazla temettü alalım.
Peki bu süreç böyle ne kadar devam edecek? Cevap sizde.
Portföyünüz sizin için ne kadarlık büyüklüğe ulaşınca, tamam derseniz o zaman temettüleri yemeye başlarsınız.
Ortalama süre en az 10 yıldır bilginize 😊
Kafanızda hala soru işareti var ve temettüyü yine de anlamsız buluyorsanız aşağıdaki incelemeyle devam edelim. İncelemenin nasıl yapıldığını da anlatayım.
Örneğin EREGL hissesi 24.03.2021 te temettü ödemesi yapacak. 24 Martta hisse, 23 Marttaki kapanış fiyatından brüt temettü miktarı kadar düşerek işleme başlar.
Temettü ödemeseydi 24 Mart günü hisse düşmeden normal seyrinde açılacaktı.
Temettü miktarı kadarki bu düşüşü sizce hisseler ne kadar zamanda telafi etmiştir. Buyrun fotoya👇
Yukarıdaki fotoda gördüğünüz üzere #EREGL hissesi 9 günde, #TOASO hissesi de 9 günde telafi etmiş. İkisinin de 9 gün çıkması tesadüftür.
İncelemeyi anladıysanız aşağıdaki fotoda bir çok hissenin kaç günde telafi ettiğini toplu olarak görebilirsiniz.
KİŞİSEL ÖNERMELER
Çoğu zaman hisse temettü verdikten sonra temettüden önceki fiyatına hızlı şekilde ulaşıyor. Bu durumda aldığımız temettü de yanımıza kar olarak kalıyor. Kazan kazan durumu...
Temettü ödenirken vergiden kaçmak için 1 gün önce hisseyi satıp ertesi gün tekrar almak iyi bir yol değildir
Çünkü hisse ertesi gün belki, sen daha alamadan yükselecek ve sen bu al-sat işlemi yapıp vergiden kaçayım derken daha fazla zarar edebilirsin. Verdiğin komisyon da çabası
Bazen de şansın yaver gider ve daha karlı olabilirsin. Ama bu bilinmez yoldur. Bu da insanı uzun vadeden ziyade al-sat yapmaya alıştırır.
Zaten al-sat yapmada veya piyasa zamanlaması konusunda iyiyseniz bunları okumaya da ihtiyacınız yoktur.
Son olarak uzun vade ve temettü yatırımı teoride çok kolay gözükse de, işin içine insan psikolojisi girince pratikte o kadar kolay değildir👇
Bildiğiniz gibi faizlerin düşük olduğu dönemde biraz finansal okuryazarlığı olanlar ihtiyacı olmasa bile kredi veya nakit avans çekti.
Kimisi bunlar ile ileride almak istediği şeyin alım tarihini öne çekti +++
Kimisi de bunu bir fırsat olarak görüp çekilen bu paraları yatırıma yönlendirdi. O zamanlar hem ihtiyaç hem de yatırım amaçlı çekilen bu kredi ve nakit avansları yatırıma yönlendirseydik ne olurdu hiç merak ettiniz mi.
Şöyle düşünün sağ cebinizde 10 ₺ paranız var. Bu parayı da ihtiyaçlarınız için harcamanız gerek. Ama o dönemde az buçuk finansal bilgisi olanlar ne yaptı. Sağ cebinde 10 ₺ si var iken gidip kredi veya nakit avans çekip sol cebine 10 ₺ daha koydu.
Ocak 2020 de başladığım Uzun Vade yatırım yolculuğumda 4.senemi tamamladım. Geriye dönüp baktığımda iyi ki bu yolculuğa başlamışım diyorum. Bu açıdan kendimi çok şanslı hissediyorum.
Portföy değerlendirmelerim tweetin devamında...
Küçük paralar ile olmaz diyenleri dinlemeyn. Küçük paralar ile çıktığnız bu yolculukta önce portföyü ve psikolojiyi yönetmeyi öğrenirsniz
Daha sonra imkan varsa toplu para da ilave edersniz. Ama yeter ki bu yolculuğa başlayın. Unutmayın her zaman 1, 0'dan büyüktür. İlk yıllarım
Bu yıl portföy istediğim kadar getiri elde edemedi ve dinlenme yılı oldu. Bazen sıçrama yapmak için bu geri çekilmelere katlanmak gerek.
2023 yılı getirileri
Portföy 48,64% Dolar 57,83%
Bist 35,49% Altın 78,32%
Bugün #HEKTS özelinden yola çıkarak tüm bedelli ve bedelsiz bölünmelerde ne yapmamız gerektiğini detaylı bir şekilde inceleyeceğiz.
Bu flooddan sonra bedelli ile ilgili kafanızda herhangi bir soru işareti kalmayacak.
Buyrun Flood'a👇
HEKTS özelinde anlatırsak şuan SPK onay verdi sadece. Bedelli ve bedelsiz tarihleri HEKTS tarafından ayrıca duyurulacak. Bedelsiz bölünmede yatırımcıların yapacağı herhangi bir şey yok. Bizlere işin karışık gelen kısmı bedelli bölünme...
Bedelli kısmında işin matematik kısmına geçmeden önce isleyişi anlatmak istiyorum. HEKTS özelinde anlatacağım ama tüm bedelli işlemlerinde süreç bu şekilde işler, sadece rakamlar farklılaşır.