Thread by @DinheiroInv

David Swensen era gestor do fundo ligado a Universidade Yale multiplicou o património do fundo e criou riqueza com uma estratégia simples de alocação de ativos.

Você podia ter feito o mesmo segue a thread com a carteira 👇👇👇

Carteira:
15% Renda Fixa curto prazo: CDI
15% Renda Fixa mais longo prazo: IMAB
20% Ativos Imobiliários: IFIX
5% Ações de Emergentes: IDIV
15% Ações Globais: MSCI Wolrd em reais
30% Ações Americanas: S&P500 em reais.

Desde 07/2012 até 04/2023 rendeu 323% contra 144% CDI e 82% do Ibov e 82% IFIX.

Desde 2012 até 2023 só teve uma ano negativo em 2022 (-17,27%).

Em março de 2020 só caiu -3,10% enquanto o IBOVESPA caiu -29,90%.

Em 128 meses teve 82 meses positivos e 46 meses negativos.

O seu pior mês a carteira caiu -7,50% enquanto que o IFIX no pior mês caiu -15,85% e o IBOVESPA no pior mês caiu -29,90%.

A volatilidade da carteira foi de 13,02%.

Este retorno e a consistência dos anos positivos é feita através da alocação de ativos e da baixa correlação entre eles.

Está é uma carteira simples que você pode fazer também com ETF:

15% Tesouro Selic ou Fundo DI ou CDB ou LFTS11
15% IMAB11
20% XFIX11
5% DIVO11
15% WRLD11 ou VT
30% IVVB11 ou IVV ou VOO

Estes gráficos foram feitos no site Mais Retorno
maisretorno.com/app/comparador…