Thread by @Noval33t

Bueno, voy a contar còmo le han estafado màs de 30000€ a mi suegra con la ayuda de un gestor negligente de Caixa Popular. Ya os imaginàis còmo empieza esto, con un WhatsApp de alguien hacièndose pasar por su hijo. Cuento paso a paso todo lo que ha pasado:

Ella recibe un WhatsApp de un tlf desconocido que le dice "hola mamà, este es mi nuevo tlf" (mensaje encriptado que desaparece) Tuvimos la mala suerte de que su hijo lleva semanas con el tlf un poco estropeado diciendo que tenìa que cambiarlo, asì que ella enseguida se lo creyò.

Como veis los primeros mensajes son muy cercanos y familiares para asegurarse de que ella ha caìdo en la trampa, y es entonces cuando el estafador le comenta que necesita ayuda urgente porque no puede acceder a la app del banco.

Lo primero que intentan es que ella misma haga la trasferencia online, pero como ella no sabe, le dicen que la va a llamar un gestor del BBVA para explicàrselo. Por tlf refuerzan toda la pantomima, que su hijo tiene una deuda con ellos y que està acumulando intereses.

No consiguen que realice la transferencia online asì que pasan al Plan B, pedirle que vaya a una oficina de su banco, Caixa Popular, y es aquì cuando empiezan a pasar un sinfìn de cosas inconcebibles dignas de una pelìcula de Rodrigo Sorogoyen.

Mi suegra entra corriendo a la oficina de Caixa Popular gritando que necesita ayuda urgente para su hijo. Dentro hay solo dos trabajadores en la oficina, un señor en la caja y una gestora en mesa. Bromean con ella: "Lo que hacemos por los hijos eh?".

El señor de Caixa Popular la ayuda a realizar la primera transferencia SIN PEDIRLE EL DNI (dijo el nùmero) a un nùmero de cuenta destino que NO era del BBVA, con un nombre de beneficiario que NO era el de su hijo. Hasta aquì entiendo que poco se puede hacer, aunque ya huele raro.

Por cierto, los estafadores insisten en todo momento en que las transferencias tienen que ser inmediatas, luego cuento por què esto es importante.

Le piden el justificante de la transferencia y una vez la reciben le dicen "espera mamà, ahora te doy otro IBAN para que metas el resto". En directo le dice al señor de Caixa Popular que hay que hacer otra transferencia y LE ENSEÑA el mòvil para que apunte el nùmero de IBAN.

Ya llevamos dos transferencias a dos cuentas destino diferentes de DOS BANCOS DIFERENTES, pero con el mismo nombre de beneficiario: una tal Maria Jose Fernandez. Aun asì, PUEDO ENTENDER que todavìa no salten las alarmas en Caixa Popular, pero es que ahora viene lo increìble.

El estafador le dice a mi suegra que le confirma en 5 min que todo està bien, que vaya dejando pasar a la gente porque van a tardar un poco, y a los 5min le vuelve a escribir explicàndole que tiene una deuda de 10350€, que tiene que hacer una ÙLTIMA transferencia.

Aquì mi suegra le responde que no tiene ese dinero, le preguntan cuànto le queda, y el señor de Caixa Popular le dice que 3000€. Añade que tendrìa que sacarlo de la cuenta de su hijo, de la que ella es autorizada.

Tercera transferencia, tercera cuenta destino diferente, tercer banco diferente, mismo beneficiario. El señor de Caixa Popular ya sospecha (hemos hablado con èl, lo cuento luego) pero no dice NADA. Aprueba una tercera transferencia inmediata de +10000€ sin preguntar NADA.

No pide ningùn tipo de confirmaciòn, no pregunta para què es, no solicita permiso a un superior, no hace NADA. Recordemos que para introducir el IBAN el señor de Caixa Popular MIRA EL TLF DE MI SUEGRA. Y nada. Llevamos ya 15000€ estafados.

El trabajador de Caixa Popular es el ùnico que puede ver en directo que las tres cuentas son de tres bancos diferentes, y tiene dudas, pero no dice ni hace nada. Recordemos tambièn que mi suegra le habìa dicho que "ya era la ùltima" (ya llevan 45minutos haciendo transferencias).

En este momento el estafador ya ni se esmera, le pide que haga una cuarta transferencia de 9640€, no le dice ni para què, y POR FIN el trabajador de Caixa Popular le dice a mi suegra "seguro que es tu hijo?" a lo que ella responde "claro si me està escribiendo mira!".

Ya està. No pregunta nada màs. No le pregunta si ha hablado por tlf con èl, no le comenta que existen estafas a travès de WhatsApp que se hacen pasar por un familiar en apuros, no se levanta a pedir consejo a su compañera o algùn superior, no hace nada. Nada. No hace NADA.

Acepta que se realice una cuarta transferencia de 9640€ desde la cuenta de su hijo a una cuarta cuenta diferente, cuarto banco, mismo beneficiario. Maria Jose Fernandez colecciona bancos como quien colecciona Pokèmon al parecer.

Y dirèis. Bueno, ya està no? Ya no màs, es imposible que alguien en su sano juicio siga aceptando transferencias. Pues os vais a reìr:

Le dice que eran 9650€, no 9640€ (vamos, que faltan 10€) y el estafador insiste en que hay que corregirlo. Aquì el de Caixa Popular le comenta a mi suegra que pueden ingresar los 10€ de diferencia pero ella le enseña que su hijo dice que tiene que ser la cifra exacta.

Ya os imaginàis lo que viene, no? Quinto nùmero de IBAN de una QUINTA cuenta diferente, mismo beneficiario. El señor de Caixa Popular la aprueba. 35000€ en total. Primera vez que le dicen a mi suegra que una transferencia inmediata NO se puede anular.

Y ya os he spoileado que fueron 5 transferencias en total, pero no quisiera yo privaros de un maravilloso detalle: el estafador pidiò una sexta, y el señor de Caixa Popular ESTABA DISPUESTO A HACER UNA SEXTA TRANSFERENCIA, PERO NO QUEDABA DINERO.

Aquì entra el tìo de mi novio al banco porque no entiende por què mi suegra està tardando tanto, y al ver 5 justificantes de 5 transferencias y las cantidades, se encara con el señor de Caixa Popular y le dice que QUÈ ESTÀ HACIENDO, QUE ES EVIDENTE QUE LA ESTÀN ESTAFANDO!

Solicitan en ese momento la retrocesiòn de todas las transferencias, pero el señor de Caixa Popular les dice que aunque las solicite, al ser transferencias inmediatas, probablemente no se pueda hacer nada ya...

Voy a salir ahora en 5min en el programa de Ana Rosa Quintana hablando en directo de todo esto, cuando termine continùo con el hilo porque queda mucho por contar. Por ahora, difundid para que no le pase a nadie màs, por favor 🙏🙏🙏

Bueno, continuamos con esta historia de terror. Tras solicitar la retrocesiòn de todas las transferencias por fraude nos vamos corriendo a comisarìa, con el estafador todavìa en lìnea escribièndole a mi suegra.

En comisarìa nos dicen que lamentablemente no pueden rastrear el nùmero, que no tienen los medios, pero que da igual porque probablemente estè a nombre de un toxicòmano que ni pincha ni corta en la estafa.

Nos cuentan tambièn que las 5 cuentas destino probablemente sean cuentas mula. Pagan a personas por abrirse cuentas en bancos a cambio de X dinero. Cuando la cuenta es señalada como fraudulenta, le llega una multa al titular pero el dinero hace tiempazo que saliò fuera de España.

Vamos, que el dinero salta de cuenta en cuenta hasta llegar a movidas de criptomonedas o casinos virtuales y entonces ya es irrastreable.

Le contamos todo a la policìa y flipan con la ineptitud del trabajador de Caixa Popular, y son ellos los que nos recomiendan denunciar al banco y denunciar tambièn el caso en la oficina de consumo. Nos cuentan que lamentablemente esto pasa mucho, pero casi siempre online.

Es increìble pensar que si ella hubiera sabido realizar la transferencia a travès de la app, le habrìan estafado màximo 3000€ (el lìmite diario de la cuenta), habrìa llegado notificaciòn instantànea a los demàs titulares de lo que estaba pasando y ahì habrìa acabado todo.

Cientos de medidas de seguridad online y NINGUNA presencial? Venga ya

Nos hemos estado informando y los bancos TIENEN que tener protocolos de seguridad antifraude. Asì que en este caso hay 2 opciones: o Caixa Popular tiene protocolo y el trabajador no supo ejecutarlo, o directamente no tienen. Ambas opciones son denunciables por vìa judicial.

Tambièn nos han dicho que para transacciones tan elevadas (especialmente inmediatas) el trabajador necesita autorizaciòn de un superior, que en este caso era el director del banco, pero estaba de vacaciones...

Tambièn que el trabajador del banco TIENE que solicitar el DNI en FÌSICO, aunque conozca a la persona, y en este caso no se hizo.

De hecho, dos de los justificantes de las transferencias ponen como emisor AL MARIDO de mi suegra, y otras dos AL HIJO. SOLO UNA DE LAS TRANSFERENCIAS ESTÀ HECHA A NOMBRE DE ELLA.

En fin.

5 transferencias elevadas a 5 cuentas distintas de 5 bancos diferentes xD es que suena a chiste. Ya solo por tema de blanqueo de capitales el señor de Caixa Popular tendrìa que haber hecho saltar las alarmas, pero mira.

Fuimos tambièn a la sede central de Caixa Popular a poner una reclamaciòn en el defensor al cliente, pero oh sorpresa, tambièn estaban de vacaciones. Nadie al volante.

Te estafan todos tus ahorros y te dicen que tienes que esperar 15 dìas a ver si la retrocesiòn de las transferencias es efectiva, y 30 dìas para que te respondan a la reclamaciòn, y mientras tanto tù sin dinero, sin guìa, sin apoyo y sin ayuda de ningùn tipo.

Gracias a todos los que nos habèis escrito estos dìas para pasarnos informaciòn, contactos o simplemente mandarnos ànimos, nos ha ayudado mucho a saber còmo reaccionar a tiempo y gracias a eso albergamos esperanzas de recuperar el dinero, aunque sea un proceso lento.

A los que querèis aprovechar el hilo para rascar un poquito de interacciones y casito, felicidades por ser màs listos que nadie <3 Me alegra ver que toda esa inteligencia està siendo bien invertida soltando porquerìa en Twitter 💕

Por cierto, si no habèis visto Beekeeper, la recomiendo MUCHÌSIMO. Ojalà tener los brazos de Jason Statham y poder perseguir y destruir a put0s estafadores.

Por supuesto, a raìz de todo esto nos hemos estado informado mucho sobre ciberseguridad y resulta que España tiene equipos antifraude bastante potentes, y hay una diferencia ABISMAL entre bancos y los medios que invierten y sistemas que aplican para evitar estas cosas.

Os recomiendo fervientemente sacar todo vuestro dinero de Caixa Popular porque NO està seguro, leed un poco online y movedlo a bancos con polìticas y protocolos de seguridad fuertes y de acceso pùblico.

POR CIERTO, fuimos a hablar con el trabajador y su compañera y CONFIRMARON que se dieron cuenta de que mi suegra estaba siendo ESTAFADA pero dijeron que NO PODÌAN HACER NADA. Cero responsabilidad lògica, ètica y moral.

Y para terminar, aprovechando que fuimos a la sede de Caixa Popular y nadie pudo atendernos, sacamos una foto que representa y resume a la perfecciòn todo lo que ha pasado: