Les gens sont nuls pour choisir une action en #bourse
Voici une méthode infaillible pour trouver des entreprises sous-cotées :
🧵 Le thread 👇
Si vous suivez un peu le monde de l' #investissement vous savez que Warren #Buffet est l'un des hommes d'affaires les plus respectés du milieu.
Sa méthode est simple : Achetez des entreprises sous-évalués à fort potentiel.
Sauf que pour les trouver, c'est plus compliqué...
En gros, vous voulez :
✅ Un potentiel de croissance favorable à long terme
✅ Un #business où on comprend d'où viennent les profits
✅ Une direction compétente
✅ Un prix attractif dès l'achat
Reste plus qu'à retranscrire ça sous forme de données vérifiables...
D'abord, triez !
Il va falloir utiliser un "screener" : un outil qui vous permet de trier les entreprises en fonction de certains paramètres.
Il en existe des dizaines : @Zonebourse , finviz ou simplywallstreet mon préféré.
Reste à choisir les bons filtres....
Capitalisation boursière > 100 millions de $
Choisir une marketcap supérieure à 100 millions de dollars permet d'éviter de trop petites entreprises dont l' #action peut être très volatile.
Et puis souvent ce sont des entreprises jeunes avec peu d'historique financier.
P/E ratio < à 15
Pourquoi ?
Le rapport cours/bénéfices (PE) permet d'estimer le prix d'une action en bourse.
Pour 15€ investis, vous gagnez 1€ de bénéfice soit 6,7 % de rendement.
Plus vous pouvez acheter de bénéfices à bas prix, plus vous obtenez de la valeur.
ROE > à 10
Le retour sur investissement (ROE) est un ratio qui estime la renta de l'argent injecté par les actionnaires.
Historiquement, le ROE moyen se situe autour des 11% aux Etats-Unis.
En gros, plus le rendement des capitaux propres est élevé, mieux c'est pour nous.
D/E < 1
Le ratio dette/capitaux propres (D/E), c'est la dette qu'une entreprise utilise pour financer ses actifs par rapport à la valeur des capitaux propres.
Un ratio D/E de 2 signifie 2 fois plus de dettes que de fonds propres et une dette qui peut devenir irraisonnable.
Croissance des bénéfices sur 5 ans > à 0
#Investir dans une entreprise qui est capable d'augmenter ses bénéfices sur le long terme est rassurant.
Toutes peuvent avoir des difficultés mais à 5 ans, elles doivent assurer des bénéfices croissants.
Le plus étant le mieux.
Si tout s'est bien passé, vous avez une liste d'entreprises de grande qualité.
Si vous voulez seulement investir dans le cadre du #PEA vous pouvez filtrer les entreprises par pays en vous assurant de ne pas inclure la suisse ou le Royaume-Uni.
Pour aller plus loin...
... vérifiez que tout va bien dans l'entreprise.
Evitez les scandales (Orpéa) ou les fonds d'investissements qui font joujou avec des #actions (Gamestop).
Choisissez des entreprises qui ont un vrai avantage concurrentiel et une équipe de direction relativement stable.
Vérifiez aussi les #finances des entreprises que vous avez choisies sur les 10 dernières années.
Le BPA a t-il augmenté ? Et les dividendes ? Et la valeur comptable ? Et le chiffre d'affaires ?
Non ?
Ne vous embarrassez pas de ces actions, ne gardez que le meilleur.
Bon, ca devrait commencer à se raccourcir maintenant non ?
Reste à comprendre ce que fait l'entreprise.
Si je vous dis :
#Heinz ? Ils vendent du ketchup
Kone ? Ils vendent des ascenseurs
Mais au-delà de ça, il faut creuser...
moneyradar.substack.com/p/lempire-du-k…
Lisez le rapport annuel de l'entreprise. C'est souvent écrit en termes clairs avec de jolis schémas.
Comment gagnent ils de l'argent ?
Quel problème résolvent ils ?
Qui sont leurs clients, leurs concurrents ?
Si vous ne comprenez rien, passez au suivant...
Voilà, normalement il ne vous reste plus qu'une shortlist de sociétés de qualité à bon prix.
Reste à vous diversifier et ne pas tout investir sur les pharmas en Europe ou la Tech US et c'est surement ça le plus important.
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