Thread by @JM_ImpassiveW

Pues se ha quedado una buena tarde para hablaros de los cajones de nuestro armario impasible, igual que se guarda ropa que vale para todo el año, nosotros guardamos activos que son deseables para toda la vida del inversor. #abrohilo #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

Los impasibles compramos los activos que consideramos deseables para la vida de un inversor, para ello nos gustan los ETFs de réplica física, líquidos, con comisiones ajustadas y, si es posible, de acumulación (re-inversión de dividendos). #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

Guardamos para siempre en nuestro armario impasible el #MSCI World, que sigue la evolución de las empresas grandes y medianas de los países desarrollados, y para ello compramos los siguientes ocho ETFs #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

(1/8 del #MSCI World) Se trata del $VOO de Vanguard, con una comisión de solo el 0,04% nos permite replicar el índice bursátil más famoso, el S&P500 de Estados Unidos. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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(2/8 del #MSCI World) Otro que guardamos cerca es su hermano mediano, el $VO, también de Vanguard, replica las empresas medianas de USA, comisión del 0,05%. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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(3/8 del #MSCI World) Aunque tiene un solape de un tercio con el S&P500 también nos gusta tener para siempre el NASDAQ100 por su sesgo de crecimiento. Para ello compramos el $QQQ de Invesco PowerShares, comisión del 0,20%.
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Estos tres ETFs, $VOO, $VO y $QQQ cotizan en dólares en Estados Unidos, son de réplica física y muy líquidos (y famosos) pero reparten dividendos, así que nosotros nos encargamos de reinvertirlos. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

(4/8 del #MSCI World) Antes de saltar de continente, no nos olvidamos de Canadá, nos gusta sus empresas y las tenemos en nuestro armario impasible, en su porcentaje correspondiente, con el CSCA de BlackRock, fee del 0,48%, réplica física y de acumulación.
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(5/8 del #MSCI World) Toca saltar de continente, del viejo mundo guardamos con cariño las empresas europeas con el ERO de SPDR®, replica la rentabilidad del MSCI Europe con una comisión del 0,25%, réplica física y de acumulación. #ImpassiveWealthFI
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(6/8 del #MSCI World) Seguimos en Europa, concretamente con las empresas de mediana capitalización, para ello tenemos el EUMD de BlackRock, replica la rebtabilidad del MSCI Europe Mid Cap TR con una comisión del 0,15%, réplica física con muestreo optimizado y de acumulación.

(6/8 del #MSCI World)
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(7/8 del #MSCI World) Volvemos a saltar de zona, nos vamos a Asia-Pacífico, para ello guardamos en nuestro armario dos ETFs, uno replica la rentabilidad del MSCI Pacific ex Japan, el CSPXJ de BlackRock, con un fee del 0,20%, réplica física y de acumulación. #ImpassiveWealthFI

(7/8 del #MSCI World)
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(8/8 del #MSCI World) y el otro replica la rentabilidad del índice nipón, el MSCI Japan, se trata del DBXJ (0,25%, réplica física y de acumulación) de DWS Xtraders. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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Hemos terminado con el #MSCI World, pero nuestro armario impasible sigue con algunos cajones vacíos que nos gusta llenar con otros activos deseables, que lo son para tenerlos durante toda la vida de un inversor. Sigamos con ellos. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

(1/1 del #MSCI Emerging Markets) No podía faltar en nuestro armario un hueco especial para las empresas de los llamados países emergentes, como siempre no las elegimos, nos limitamos a replicar de forma barata el índice correspondiente. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

(1/1 del #MSCI Emerging Markets) Se trata del AEME de Amundi, comisión del 0,20%, réplica física y de acumulación. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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Ya hemos guardado en sus cajones correspondientes, las empresas grandes y medianas de todo el mundo (países desarrollados y emergentes). Pero vamos hacer hueco en el armario a las pequeñas, aquellas que son menos seguidas por los analistas y que a los impasibles nos gusta tener.

Las llamadas small-cap las tendremos con cuatro ETFs más, ya que buscamos también diversificación geográfica. Un ETF para Estados Unidos, otro para Europa, otro para Japón y un último para las de los países emergentes. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

Nos tomamos un descanso.

(1/4 del World Small-Cap) La empresas pequeñas de 🇺🇸 las tenemos con el $VB de Vanguard, comisión del 0,05%, réplica física de unas 1500 empresas y reparte dividendos, los cuales nosotros reinvertimos. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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(2/4 del World Small-Cap) Las empresas pequeñas de Europa las tenemos con el DX2J de DWS Xtraders que replica la rentabilidad del MSCI Europe Small-Cap TR (0,30%, réplica física con muestreo optimizado y de acumulación). #ImpassiveWealthFI
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(3/4 del World Small-Cap) Las empresas pequeñas de 🇯🇵 las tenemos con el ISJP de BlackRock que replica la rentabilidad del MSCI Japan Small-Cap TR, 0,58% de com., réplica física con muestreo optimizado y reparto de dividendos reinvertidos por nosotros.
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(4/4 del World Small-Cap) Las empresas peq. de países emergentes las tenemos con el SPYX de SPDR® que replica la rentabilidad del MSCI EM Small-Cap TR, 0,55% de com., réplica física con muestreo optimizado y reparto de dividendos reinvertidos por nosotros.
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Las zonas de activos de nuestro armario impasible está ya muy lleno, casi al 80% pero todavía hay hueco, nos gusta llenarlo con activos descorrelacionados de la RV, como son los REITs, oro físico, mineras, materias primas, etc. Pero eso os lo contamos mañana. #ImpassiveWealthFI

¡Buenos días! vamos a continuar con el #hilo sobre cuales son los activos deseables para siempre jamás que queremos tener los impasibles. Para no alargar el hilo, solo estamos nombrándolos, sin extendernos en los motivos que ya hemos comentado otras veces y lo volveremos a hacer.

Seguimos eligiendo activos deseables para nuestro armario, ya queda poco para llenarlo. A los impasibles nos gusta guardar empresas que se dedican al negocio inmobiliario y lo hacemos a través de ETFs de REITs de todas partes del mundo. ¿Cuáles son? #ImpassiveWealthFI

(1/3 de #REITs) Probablemente el ETF más conocido de los Real Estate Investment Trust. Guardamos con ilusión el $VNQ de Vanguard, con tan solo 0,12% de comisión replica el rendimiento de todos los REITs de 🇺🇸 el índice MSCI US REIT. #ImpassiveWealthFI
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(2/3 de #REITs) También guardamos las empresas europeas que se dedican al negocio inmobiliario a través del D5BK de DWS Traders, nos cobra un 0,33%, hace réplica física y reinvierte los dividendos que reparten las empresas del índice de REITs Europeas.
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(3/3 de #REITs) Para terminar, a través del IASP de BlackRock tenemos a todas las empresas propietarias de inmuebles de Asia desarrollada, Japón y Australia. Comisión del 0,59%, replica física y reparte dividendos que nosotros reinvertimos en el mismo ETF.
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Ya nos queda poco hueco, lo justo para llenarlo con activos muy especiales para nosotros, por su descorrelación histórica con la empresas que producen "cosas" y que ocupan la mayor parte de nuestro armario impasible. La mayor parte del hueco lo llenamos con oro. Nos gusta el oro.

(1/2 del #oro) Nos gusta guardar en la caja fuerte del armario impasible lingotes de oro. Para ellos compramos el XAD5 de DB ETC plc. Tiene un respaldo de oro físico del 100% y un TER del 0,25% . #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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(1/2 del #oro) También nos gusta guardar, en menor proporción que el metal, a las empresas que lo buscan. La mineras, lo conseguimos con el GDX de VanEck, un 0,53% de comisión, réplica física y de acumulación lo hacen muy deseable para los impasibles.
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Ya nos queda muy poco espacio en el armario, apenas una balda arriba del todo, la usamos para guardar un par de ETF de materias primas. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

Con el CRB de Lyxor replicamos el índice Thomson Reuters/CoreCommodity CRB de 19 materias primas básicas que se ponderan por igual en cuatro grupos. Tiene un TER del 0,35% y utiliza derivados. Es el único activo de nuestro armario que los usa (como todos los ETC de commodities).

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Y para terminar, nuestro cajón más pequeño lo llenamos de agua, bueno de agua no, de un índice de 20 empresas que realizan la mayor parte de su facturación en servicios relacionados con el agua (proveedores de productos, tratamientos, etc) #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

Se trata del WAT de Lyxor, tiene una comisión del 0,60% y replica el rendimiento del índice Wold Water (WOWAX). #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI
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Si contamos todos estos cajones de activos de nuestro armario en la proporción que tenemos en cartera impasible. ¿Cuánto nos cuesta? ¿Cuál el gasto a añadir a la comisión de gestión del 0,60% y a la de custodia del 0,08% de #ImpassiveWealthFI? Pues estaremos entre el 0,15%-0,20%.

¿Por qué digo estaremos y no os damos una cifra fija? porque el rebalanceo dinámico de nuestro algoritmo impasible hace fluctuar en el tiempo los porcentajes de cada activo. Nos aporta una diversificación más en la cartera, la temporal. #inversionimpasible #ImpassiveWealthFI

Ya hemos llenado la parte de activos de nuestro armario, pero como bien sabéis nuestros seguidores, hay una parte muy grande de nuestro armario que no se llena siempre. Es la parte que se destina a la "liquidez" de nuestro sistema matemático. Pero eso, eso irá en otro #hilo.