Thread by @ValeriaMoy

Lo que se votó ayer en el Senado respecto a Banco de México no es grave, es gravísimo. Va un hilo que intentará explicar el tema paso a paso. 1⃣Hoy por hoy, cuando entran dólares en efectivo al país y se cambian por pesos en instituciones financieras éstas tienen restricciones.

Las restricciones -los límites- están diseñadas para impedir o al menos limitar, la entrada de recursos de procedencia ilícita al sistema financiero, es decir, evitar el lavado de dinero. 💵.

Las restricciones son: ➡️ Armar un expediente identificando a los clientes ➡️ recibir en efectivo hasta 300 dlls por cliente limitado a 1,500 al mes o 4,000 si es cliente del banco (y por ende se tiene información del mismo) ➡️ recibir hasta 14,000 dlls de personas morales ...

en lugares turísticos y ➡️ reportar cualquier operación de más de 500 dlls y operaciones inusuales. Así, el riesgo lo asume el banco comercial que reporta las transacciones a Hacienda. La idea es frenar el lavado de dinero.

2⃣ Los bancos, en sus operaciones normales, usan los dólares recibidos. Si tienen "sobrantes" los regresan a EUA 🇺🇸 a través de operaciones con bancos con los que tienen convenio, bancos "corresponsales".

3⃣ ¿Cuáles son las fuentes de estos dólares en efectivo?
➡️ Turismo ⛱️
➡️ Remesas muy poquito, porque el 98.5% de las remesas recibidas entran por via electrónica y sistema financiero.
➡️ Y sí... procedencia ilícita. Narcotráfico principalmente.

4⃣ Banxico, en la conformación de sus reservas, compra o vende -de las instituciones financieras- los dólares u otras divisas que considere pertinentes para mantener su balance y cuidar su función principal que es mantener el poder adquisitivo de la moneda.

5⃣ Hay que recordar que las reservas internacionales están en el activo del balance del Banco Central y el efectivo en el pasivo. Cualquier movimiento de un lado del activo, tiene que tener un movimiento correspondiente en el pasivo. (asicomosuena.mx/#/shows/24 con 🍐🍎)

6⃣ La iniciativa votada ayer por el Senado OBLIGA a Banco de México a tomar los dólares "sobrantes" que los bancos no puedan regresar a 🇺🇸 e incorporarlos a las reservas internacionales, obligándolo de hecho a alterar su balance.

7⃣ Con esto pasarían varias cosas muy graves.
➡️ Se vulnera la autonomía de Banco de México porque se le estaría obligando a mover las reservas sin que éste pudiera hacerlo conforme a sus objetivos.🏦💶

Y quizás lo más grave -sin detrimento de la gravedad del evento previo- es que: ➡️ se traspasa el riesgo de los bancos comerciales al Banco Central, es decir, Banco de México acabaría incorporando a las reservas internacionales recursos de procedencia ilícita...

corriendo incluso el riesgo de que éstas fueran congeladas de darse una investigación de lavado de dinero. Por supuesto que estaríamos en la mira internacional y sujetos a sanciones internacionales. 💶💴💷💵 La estabilidad monetaria quedaría en entredicho.

8⃣ Usar a las remesas como argumento es un mero pretexto y hay que decirlo tal cual. Las remesas entran en su gran mayoría por instituciones financieras y por vía electrónica.

9⃣ Aquí el comunicado de Banxico emitido ayer en la (muy) noche:

🔟 Está en manos de los diputados detener esto. Meterse con la autonomía del Banco Central y fomentar la entrada de recursos ilícitos a las reservas internacionales es abrirle la puerta a muy malas prácticas. Ojalá los diputados escucharan.