Thread by @l_hornung

Da aktuell viel zu #SWIFTban und potentiellen Auswirkungen spekuliert wird, hier ein kleiner Thread. Hint: Mein Wissen stammt aus der Arbeit in der Sanktionskontrolle einer Deutschen Großbank. (1/12)

Zuerst Grundsätzlich: Mittels SWIFT wird der weltweite Zahlungsverkehr abgewickelt. Es handelt sich um standardisierte Nachrichten für eine Vielzahl von Finanzinstrumenten, so etwa auch die klassische Überweisung. (2/12)

Das Ausschließen Russlands aus SWIFT hätte zur Folge das jeglicher internationaler Zahlungsverkehr von und nach Russland gestoppt würde. Im Gegensatz zu den bisher beschlossenen Sanktionen, hätte dies also flächendeckende und weltweite Auswirkungen. (3/12)

Auch Banken in der Schweiz oder anderen Ländern könnten keine Transaktionen mehr mit Russland abwickeln. Da der russische Staatshaushalt sich zu 60% aus Rohstoffexporten finanziert, würde damit die Hauptgeldquelle abgedreht. (4/12)

Die Finanzierung des Krieges würde bedeutend schwieriger. Transaktionen innerhalb Russlands wären nicht betroffen, da nach 2014 ein eigenes nationales System aufgebaut wurde. Geldverkehr mit China wäre auch möglich, hier existiert ebenfalls ein eigenes System. (5/12)

Zusammengefasst bedeutet das für Russland eine flächendeckende Katastrophe für die gesamte Wirtschaft und den Staatshaushalt. Umgehen könnte man das nur mit komplizierten Rohstofftauschsystemen.
Nun zu den Auswirkungen auf Deutschland. (6/12)

Wenn keine Finanztransaktionen nach Russland mehr möglich sind, bedeutet das auch, dass wir das russische Gas nicht mehr bezahlen können. Russland würde seine Lieferungen einstellen. Aktuell sind nach meinem Kenntnisstand die Gasspeicher für 2-3 Monate gefüllt. (7/12)

Also genug Zeit um über Rotterdam und das UK Gasnetz LNG nachzuliefern - denn deutsche Terminals haben wir nicht. Massive Preissteigerungen wären die Folge, die nur durch eine weitgehende Nationalisierung des Gasmarktes abgefedert werden könnten. (8/12)

Hier bestehen ja wohl bereits entsprechende Pläne im BMWK. Weiterhin hätte ein #SWIFTban auch große Auswirkungen auf deutsche Banken, allen voran Commerzbank und Deutsche Bank. Kredite die an russische Akteure vergeben wurden, könnten so nicht mehr zurückgezahlt werden. (9/12)

Das Correspondence Banking (Abwicklung von US Dollar Transaktionen für russische Banken) müsste eingestellt werden. Der Schaden würde voraussichtlich in Milliardenhöhe ausfallen. Zusammenfassend bleibt die Frage ob wir Deutschen bereit sind, (10/12)

massiv höhere Energie und Gaspreise zu akzeptieren. Ich meine: Im Angesicht der russischen Aggression ist dieser Preis klein. Zahlen wir ihn nicht, wachen wir in einem Jahr in einer Sicherheitsordnung auf, die uns viel teurer zu stehen kommt. (11/12)

TL;DR #SWIFTban schadet auch uns, Russland aber viel mehr. Stand with Ukraine!🇺🇦🇺🇦🇺🇦

AddOn: Es kamen viele Fragen zu anderen Zahlungsmöglichkeiten für RUS, deshalb hier gesammelt. Grundsätzlich sehe ich vier Alternativen. 1. Cryptowährungen, 2. Routing über das russische oder chinesische Bankensystem, 3. Klassische Zahlungsanweisungen per Fax 4. Rohstofftausch

Cryptowährungen unterliegen naturgemäß starken Schwankungen, in Handelsgeschäften ist das absolut unerwünscht. Nur stablecoins wie Tether könnten diese Probleme vermeiden. Beide Parteien bräuchten ein entsprechendes digitales Wallet.

Das Routing über andere Zahlungssysteme würde als Zwischenstation eine Bank außerhalb Russlands wählen, die an das russ./chin. System angeschlossen ist und gleichzeitig Zugang zu SWIFT hat. Das ist möglich, aber komplex und erfordert hohes Interbank-Vertrauen.

Weiterhin können Zahlungsanweisungen zwischen Banken auch einfach per Post, Fax oder eMail versendet werden. Dies müsste dann aber manuell bearbeitet werden und stößt damit sehr schnell an Kapazitätsgrenzen. Für sehr große/wichtige Transaktionen ist dies aber denkbar.

Beim Rohstofftausch gibt es versch. Möglichkeiten. Hier ein Beispiel. "Rosneft" schickt Diesel per Tanker an "Tankstelle GmbH", diese bezahlt auf das DE Konto der "Rosneft Tarnfirma GmbH". Von diesem Geld wird dann Gold erworben, welches zurück nach Russland geschickt wird.

Zusammenfassend, alle 4 komplex und teuer, erfordert das beide Parteien sich darauf einlassen. Die Panikmache zur Stärkung des chin. System und Schwächung des USD teile ich nicht. Es gibt so viele verschiedene Gründe warum USD Leitwährung ist, das wäre ein eigener Thread.