Thread by @Paul__Crow

GM sporo osób już zaczęło robić DCA na #krypto więc dzisiaj sobie rozkminię:

- czy w ogóle zawsze dla nas DCA jest korzystne?
- jak można robić lepiej DCA?

zapraszam

#krypto #dca #bitcoin

1/16

DCA to uśrednianie zakupu. W skrócie polega na inwestowaniu tej samej kwoty w dane aktywa w regularnych odstępach czasu, przez z góry określony okres. Jeśli się nie mylę wymyślił je Benjamin Graham.

2/16

Czy warto robić DCA w każdych warunkach?

Nie, DCA o wiele lepiej sprawdza się w bessie niż hossie. Poniżej dane jeśli mamy hossę lepiej od razu kupić całość niż realizować DCA. 🤔

Przykład z #sp500 gdzie DCA przegrywa z zakupem 60%/40% na raz. (prawdopodobieństwo)

3/16

Na przykładzie $btc, przy pomocy EMA21 12 W wyznaczamy trend - bessę, lub hossę.

W czasie hossy warto nacisnąć nogę na gaz. DCA tu przegra.
Do tego tematu wrócę soon bo ciągle słyszę o końcu cyklu $btc i analizie wstecznej. słowo harcerza 🙄

4/16

W teorii mamy bessę, więc jest to dobry moment do zrobienia DCA na #krypto.

czy możemy to jakoś zrobić lepiej?

5/16

Do dyspozycji mamy wiele wskaźników które mogą wskazać nam teoretyczne powstawanie dna np. średnie kroczące, ASO itd.
Dzięki tej wiedzy możemy zoptymalizować zakup DCA pod względem czasu na podstawie poprzednich cykli.

poniżej technika Backera ma50 i ma100weekly

6/16

No dobrze dla $btc DCA określone na podstawie średnich kroczących w poprzednich cyklach dawało około:
- 270$
- 5000$

7/16

Porównajmy:
DCA w bessie 10k$ da nam około 2 $btc
DCA do halvingu 10k$ da nam około 1.47 $btc
DCA do szczytu maj21 10k$ da nam około 1.16 $btc

wiedza kiedy kupować ulepsza nasze DCA, niż ciągłe go realizowanie, o ile oczywiście mamy $ i przekonanie.

8/16

A może można jeszcze lepiej przycisnąć? Pewnie

określmy niski poziom ceny $btc za który możemy kupić.

w ciągu ost 20 tygodni mieliśmy 6 możliwości zakupu po 18600$ z czego 4 po przecięciu średnich Backera.

porównajmy to z zakupem losowym w tym okresie.

9/16

Mamy zakup 18,6k$
vs
losowy zakup co tydzień 19,6k$
(po średniej)

może warto kupić za 18,6k$? Jak nie złapiemy w tygodniu to ręcznie odpalać DCA? Może lepiej ustawić próg najniżej ceny z poprzedniego tygodnia? A może od razu większą kwotę 18,6k$ niż zabawa w DCA? 🤔

10/16

Niestety jest to próba bardzo mała i nie daje nam gwarancji zysku.

Np. nasze inwestycja DCA np. uśrednienie $btc 5000$ było pod wodą w covid o około 28% przy cenie 3600$.

Nigdy nie mamy gwarancji zysku.

11/16

Wnioski:
- dca jest skuteczne, ale nie zawsze optymalne do użycia
- dużo zależy od nas samych, osobowości, kapitału, czasu jaki mamy na inwestowanie
- w #krypto najlepiej kupować na bessie, a jeszcze lepiej określać realne progi zakupowe pod DCA

12/16

- na podstawie poprzednich cykli nasze DCA powinno trwać co najmniej do wiosny 2023
- jeśli rynki mają tendencję zwyżkową, logiczne jest jak najszybsze wdrożenie alokacji aktywów, ponieważ powinna ona oferować wyższy długoterminowy oczekiwany zwrot niż gotówka czy DCA

13/16

- dużo też zależy od naszego szczęścia, przypadku.
np. DCA #sp500

"Na przykład najlepszy 40-letni okres między 1920 a 1979 rokiem to lata 1922-1961, kiedy to 48 000 $ (40 lat * 12 miesięcy * 100 $) w całkowitych zakupach zwiększyło się do ponad 500 000 $.

14/16

Porównaj to z najgorszym okresem 1942-1981, kiedy twoje 48 000 $ całkowitych zakupów zwiększyło się tylko do 153 000 $. Jest to różnica 226%, która jest znacznie większa niż jakiekolwiek rozbieżności"

ofdollarsanddata.com/even-god-could…

15/16

dzisiaj było poważniej, a jutro może zrobimy DCA z portfelem 80/20, a może cos innego.

miłego dnia

ps. nie robię żadnego dca, wszystko co kupiłem od czerwca $btc i $eth to sprzedałem. znów mam zlecenia na 18,6k$ ale o tym innym razem.

16/16