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Apr 28, 2023 7 tweets 4 min read Read on X
在台灣經營五年以上的 「#imb 二胎借貸平台 」跑路了!

應該是第一手消息,往下講述始末。

1/

#p2p #借貸 #二胎 Image
imb 是什麼?

簡單說,它是一個做二胎房貸借貸媒合服務的,也就是俗稱的 #p2p

利息給到多少?一年 9%,比 #FTX 8% 和 #steaker 都還要高。它可以說是前輩,2018 以前就存在了!

有 sense 的人會立刻想到:2018,正逢大陸 p2p 風暴,一籮筐 p2p 平台集體倒閉,血流成河, #p2pscam 隨之誕生

2/
那為什麼 #imb 能在台灣打出口碑?

主要是因為它主打「有土地作為抵押品」為特色,保證和大陸那種沒抵押品的平台不一樣,相對更安全安心,而且還找 #盛竹如 代言,穩了吧!

然後就翻船了。

3/ ImageImage
對投資人來說,有土地當抵押品確實比較安心,imb 也確實有買土地的紀錄。

但根據拿到受害者跟老闆交談紀錄顯示,狀況有點複雜,其土地買賣紀錄有一些貓膩,不是一般人看得懂。

這一波受害的是平常有在玩廠房、土地投資的人,畢竟仗著是在認知圈內做投資,如同幣圈人會投 FTX ,他們都投滿大額的

4/
如今,受害者已經組成自救會了,目前 700 多人(還在上升中),

平均受害金額是幾百萬台幣左右,目前看到破千的是1100 萬和 1897 萬……

5/ Image
台灣金管會說:「p2p 借貸這一塊目前無法可管」

台灣的 p2p 市場,某種層面來說跟加密貨幣很像,不一樣的地方在於,以前說幣無法可管,但自從 FTX 跟 steaker 事件之後,現在金管會要硬起來了。

那台灣 p2p 借貸這一塊的立法,會不會從 imb 案例來開啟第一槍?

應該有機會。

6/ Image
但也勿忘,這一塊大餅(二胎、民間借貸)是有在地勢力/政治所把持,若受害族群不夠大、聲音不夠響的話,也不一定會認真看待。

總之,發文來幫受害者們鬧大,讓更多人知道,希望會有一點幫助。

會看我的文多半是幣圈人,希望沒人踩坑。

7/END ImageImageImage

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Apr 27, 2023
1/

看到 @lazyeconomics_ 和群友的圖,

原來買賣 KYC 帳戶的生意又再次出現了! Image
@lazyeconomics_ 2/

#買賣KYC帳戶其實是老生意

第一次看到是 2018-2019,彼時 CeFi 交易所連 KYC 流程還沒有很嚴格,所以註冊合法 KYC 帳戶容易許多。不過在一些受限制的國家還是有所需求,所以當時就很多中國用戶在買賣。
@lazyeconomics_ 3/

#KYC帳戶的實際需求

而隨著 KYC 越來越受到重視,流程越來越繁瑣,KYC 帳戶的價值也在水漲船高。

除了可以在交易所上嚕羊毛、刷首發幣的額度以外,洗錢用途也是鐵需求。

看看詐騙集團就知道了,總是想盡辦法去找車手、找學生的銀行存摺來接贓款。概念都一樣的。
被抓到責你扛,洗出錢來我拿。
Read 10 tweets
Dec 8, 2022
可以公布了!

先提醒一下:Amber Group (WhaleFin) 的台灣負責人 John 離職了

1/
前一篇文說的有趣對話,就是這位 John 在 11/30 的時候,對我之前提醒用戶要從 AAX, Steaker, WhaleFin 的發言不爽,並且特地跑來質問我為何不全部都點名?
-
他當時頂著 Amber Group John 的名義,很嚴厲地給我指教:
John:「你不要把自己想的多重要。」
John:「......針對性的可以懷疑動機。」

2/
其實他說的沒錯,我虛心接受,

其實一直以來都沒有把自己想得多重要,並且反思自己應該要把 CMC 上面全部交易所跟項目方都列出來才對,因此我也在群組內回他說的對......

但不知怎地,他講一講,就自己退出群組了?

John:「我的言論你管我。」
John:「LOL 隨便你。」

3/
Read 8 tweets
Jul 13, 2022
這次 FTX IEO 幣 (IP3) 的表現不如預期,

不過我還是跟朋友試圖透過 FTX API 抓開盤行情,體驗當一次科學家,並且得出一些心得和想法,在此紀錄:

#FTX @FTX_Official #IP3 #IEO #CTX #OXY #API
@FTX_Official 1/

這在幣圈科學家之間,應該算是公開的秘密,但一般人可能不太了解,所以在此說明一下背後邏輯:由於大型交易所(如幣安、FTX)在發行 IEO 幣的時候,一開始會因為全世界的投資人都想搶破頭進去買/賣(有的甚至直接掛「市價」),所以幣價往往會在開盤幾分鐘~幾十分鐘之內暴拉上去,
@FTX_Official 2/

這時候系統往往會很 lag,所以當你用網頁/App 去下單,限價基本上會掛不到好價位,市價的話則很容易接到上方插針的最高點。

所以會寫程式的人,就會透過交易所的 API,用機器人以 ms (毫秒)等級以下的速度去掛單,希望能接到剛開盤時還很低價的賣單,這樣暴拉上去時就有肉可吃。
Read 19 tweets

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