⚫️🔴BİST100 SEKTÖREL BAKIŞ AÇISI🔴⚫️

Herkese iyi akşamlar 🙋‍♂️
Bildiğiniz üzere yakın zamanda sizlerle genel çerçevede Borsa İstanbul’un önümüzdeki dönemde nasıl bir performans sergileyebileceğini yorumlamıştım

Bu gönderide ise Borsa İstanbul’da işlem gören şirketlerin sektörel beklentilerini dilim döndüğünce yorumlamaya çalıştım
#bist100 #bist30 #borsa #yatırım #tasarruf

Başlıyoruz ✍️ 1. Bankacılık

Enflasyon bankalar için hem olumlu hem de olumsuz bir unsurdur. Olumlu yönden bakacak olursak;

Yüksek enflasyonist ortamda riskli varlıklara yatırım yapmak cazip olmayacağı için, yüksek enflasyon paralelinde %50 lere kadar artan politika faizi nedeniyle hem bireysel yatırımcılar, hem de şirketler, nakitlerini vadeli mevduat hesaplarında değerlendirerek faiz geliri elde ederler

Bankalar ise artan mevduat tutarlarını bono veya tahvil alarak ya da mevduata verilen faiz oranından daha yüksek faiz oranları ile kredi kullandırarak değerlendirir ve karlılıklarına olumlu katkı sağlarlar

Bankalar ayrıca kamunun borç gereksinimine bağlı olarak yükselen iç borçlanma senedi faizleri kaynaklı yurtdışından sağladıkları fonları kamunun finansmanında kullanırlar. Dolayısıyla yüksek enflasyon yüksek faiz marjı getirmekte ve yüksek kar elde edilmektedir. Aslında yüksek enflasyonist ortamda bankalar düşük verimliliğe sahip olmalarına rağmen, yüksek faiz marjları sayesinde yüksek karlılık elde etmektedirler

Olumsuz yönden bakacak olursak da;

Enflasyonist ortam kişilerin gelirlerini ve firmaların faaliyet karlarını azaltmakta ve kredilerin geri ödenmemesi durumunu ortaya çıkarmaktadır. Kredilerin geri ödenmeme riski ile karşılaşan bankalar, bu kredilere karşılık ayırarak, ayrılan karşılıkları net faiz gelirlerinden düşmekte, bu durum ise bankaların karında azaltıcı etki meydana getirmektedir.

Yüksek enflasyonist bir ortamda bireysel yatırımcı ve şirketlerin döviz cinsinden mevduata yönelmeleri, bankaların döviz cinsinden yükümlülüklerini artıracaktır. Bankalar, döviz cinsinden varlık ve yükümlülüklerini uyumlaştıramamaları durumunda kur riskine maruz kalmaktadırlar. Diğer yandan bireysel ve kurumsal yatırımcılar, belirsizlik ortamında uzun vadeli pozisyon almak istemezler. Enflasyonist sürecin beraberinde faiz oranlarını da artıracağı yönündeki beklenti, tasarruf sahiplerinin uzun vade yerine kısa vadeli mevduatlara yönelmelerine yol açmaktadır. Söz konusu yönelim varlıkları ve yükümlülükleri arasında gerçekleşen vade uyumsuzluğu nedeniyle bankaları faiz riski ile karşı karşıya bırakmaktadır. Özetle enflasyonist süreç, bankaların mali bünyesini zayıflatmakta, ürün çeşitliliğini azaltmakta ve mali sistemin gelişmesini engellemektedir.

Dolayısıyla ne enflasyon ve faizlerin yüksek seviyede devam etmesi ya da bunun tam tersi aslında bankacılık için önemli değildir, önemli olan ülke ekonomi politikasında bu hassas linklerin birbirinden kopmaması için atılan adımların tutarlılık ve kararlılık göstermesidir

Hadi bu pazar da es geçmeyelim, biraz dolar bazlı yatırım yapmanızı sağlayan ETF lerden yani Yabancı Borsa Yatırım Fonlarından bahsedelim ☕️;

🔸Nerdeyse 5000 kadar ETF vardır, bunlar aynı bizim yatırım fonları gibi belirli bir şirket/emtia/tahvil/sertifika/bono vs. yatırım enstrümanlarından oluşan bir portföyü yönetirler

🔹Avantajı şu, anlık alınıp satılır ve valör dediğimiz bir bekleme süresi yoktur, istediğiniz zaman alır ve satarsınız (ABD piyasalarının açık olduğu saatlerde)

🔸Çeşitli platformlardan alınır, ben MİDAS tan işlem yapıyorum, sizler farklı banka/aracı kurumların yabancı işlem platformundan da yapabilirsiniz

🔹Vergi konusunda hesaplamalar biraz karışıktır, şu linkten hesaplayabilirsiniz, DİKKAT : beyan esaslı yapılır ‼️



Hadi bazı ETF'leri inceleyelim;igmd.org.tr/yurtdisi-borsa… 1. $IVV - $DIA - $SPY - $VOO - $VUG - $VTV

🔸Temettü odaklıdır ve temettü oranları yüksektir
🔹Yüksek oranda temettü veren Large-Cap ABD şirketlerine yatırım yaparlar
🔸Büyüyen şirketler odaklıdır, 10 milyar dolar ve üzeri büyüklüğe sahip şirketlerden oluşur
🔹Büyümesini istikrarlı sürdüren şirketlere yatırım yapar

Genellikle yatırım yaptıkları hisseler;

YAPAY ZEKA ya da AI (Artificial Intelligence)

Hadi gelin son dönemin trendi bu teknolojiyi yakın mercek altına alalım ve bu konuda yatırım yapan fon ve ETF'lere bir göz atalım (makale okumayı sevmeyenler direk zincirin en altındaki tweet'e göz atıp fon ve ETF'lerin hangileri olduğuna bakabilir)

Yapay zeka teknolojisi, son yıllarda büyük bir gelişme gösterdi ve hayatımızın birçok alanında kullanılmaya başlandı. Örneğin, chatbotlar, sesli asistanlar, doğal dil işleme, siber güvenlik ve makine öğrenimi gibi yapay zeka uygulamaları, işletmelerin ve bireylerin verimliliğini, müşteri memnuniyetini ve rekabet gücünü artırmada önemli bir rol oynuyor. Yapay zeka teknolojisi, aynı zamanda yaratıcı, eğlenceli ve ilginç içerikler üretmek için de kullanılıyor. Örneğin, yapay zeka tarafından oluşturulan müzik, resim, şiir, hikaye, kod, logo gibi ürünler, insanların beğenisini ve ilgisini çekiyor.

Komut : "bana mavi takım elbiseli, sarı kravat takan, yapay zeka konusunda araştırma yapan, bir yatırım ofisinde çalışan adam resmi yapar mısın"

Mesela bakın, bir istekte bulundum ve sonucu 👇

2024 FONVESTING ETF LİSTESİ

İyi pazarlar🌞
Dün FORBES dergisinin 2024 favori ETF'lerini incelemiş ve değerlenmiştim, sıra benim 2024'te ön plana çıkmasını beklediğim ETF'lere geldi 😎✍️🧑‍💻

Bazıları riskli, bazıları temkinli, bunların hepsini değerlendirmeler ile birlikte yazdım

Kahvaltınızı yaptıysanız, alın kahvenizi, yağmurlu hava manzaranızın tadını çıkarın ve buyrun keyifle okuyun 👇 MicroSectors FANG+ Index 2X Leveraged ETNs (Kod : $FNGO)

Sektör : Teknoloji
Toplam Hacim : 2,7 milyar dolar
ETF fiyatı : 42,73$
Yıllık Yönetim Gider Oranı : %0,95
Portföydeki şirket sayısı : 10
Temettü verimi : -

Son 1 Aylık Getiri (%) : 3,12
Son 3 Aylık Getiri (%) : 26,9
Son 1 Yıllık Getiri (%) : 216,21
Son 3 Yıllık Getiri (%) : 4,47
Son 5 Yıllık Getiri (%) : 48,99

(getiriler dolar bazlıdır)

Fona Genel Bakış ve Değerlendirme;

Bu ETF, FAANG olarak bilinen meşhur 5'li teknoloji devinin baş harflerinden (Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Google/Alphabet) oluşan bir portföy stratejisine sahiptir. Ancak FANG kelimesinin yanındaki + işareti ile portföyde ekstra olarak Twitter, Tesla, Alibaba, Baidu ve NVIDIA şirketlerini de dahil ederek sayıyı 10'a çıkarmıştır.

ETF isminden de anlaşılacağı üzere 2x Leveraged yani 2 kaldıraç oranına sahiptir. Bu şirketlerin ortalama 1 birim artışı demek ETF'in 2 birim artışı demektir. Ters durumda da kayıplar 2 birim oranında gerçekleşir.

ÇOK RİSKLİDİR!

Eğer bu şirketlere ait 2024 yılında bir yükseliş öngörünüz var ise portföyünüzde değerlendirebilirsiniz. Ancak 2x kaldıraç oranını aklınızdan çıkarmayın

Fon Portföyündeki Şirketlerin Oranı;

$ FON REHBERİ $
Ne aramıştınız?
Buyrun efendim 😉
Hiçbir yerde bulamayacağınız bir flood 👇 Hisse senedi fonları ile başlayalım
@yasaryildirimFK ve @YUNInvest ikilisinin başarısını biliyorsunuz. Değer yatırımı odaklı, uzun yıllar destan yazan ve yazacak olan bir hisse senedi fonu. Söyleyeyim, şirketleri çok iyi tanırlar, genel kurullarda hep onlar olur

🟣 AK PORTFÖY GELECEĞİN YATIRIM FONLARI 📷
@Ak_Portfoy
Şimdi size hiç kimsenin anlatmadığı, hiç kimsenin bahsetmediği ve kimsenin bu kadar detaylı çalışma yapmadığı bir alana değineceğim, hazır mıyız? Geleceğin sektörlerine bir fon ile nasıl yatırım yaparız? 1. Ak Portföy Turizm Ve Seyahat Sektörü Değişken Fon (TGR)

Online rezervasyon şirketleri, otelcilik, havayolu şirketleri başta olmak üzere önemli global ve yerli 20 şirketin hisse senetlerine yaklaşık olarak eşit ağırlıkla yatırım yapma imkanı sağlar,