/1 Mój portfel pasywny. Zbiorcze omówienie
🎯CEL
Każdego miesiąca wpłacam średnią krajową netto z horyzontem inwestycyjnym 20 lat. Kwota startowa wyniosła 50k i dzisiaj poszła pierwsza auto-inwestycja. Dodatkowe środki pozostawiam na ewentualne mocniejsze osunięcia indeksów
/2 Kwota docelowa: 4 000 000 zł wg prognoz uda się ten wynik lekko pobić a biorąc pod uwagę osobne kupki kapitału na dopłaty myślę, że jest to całkiem realne
Dopłaty będą automatyczne, każdego 1 dnia miesiąca lub przy najbliższej wolnej sesji jeśli wypadnie to w weekend.
/3 Portfel prowadzić będę w @Trading212 dlatego, że na moje potrzeby jest wystarczający. Oferta, prostota, user-friendly aplikacja i możliwość automatyzacji procesów wpłat. Broker ma 3 licencje oraz fundusz gwarancyjny.
/4 Rynek akcji wybrałem z wielu powodów. Ponad 100 letnia historia, możliwość inwestowania w spółki na całym świecie, dywidendy. A przede wszystkim dywersyfikacja portfela.
A dlaczego teraz? Indeksy są na ~20% korekcie. Lepszego momentu być może nie będzie
/5 Skupiłem się na globalnych indeksach najpopularniejszych funduszy. Są renomowane, mają wysokie kapitalizacje, niskie opłaty. Dzięki temu inwestując w raptem 5 indeksów mam ekspozycje na prawie cały świat.
Świadomie omijam Japonię i kilka mniejszych rynków.
/6 Wszystkie indeksy są akumulacyjne. To oznacza, że dywidenda jest automatycznie reinwestowana. Jednocześnie zdejmuje to ze mnie obowiązek podatkowy w Polsce.
Jeśli chcecie śledzić portfel: trading212.com/pies/l71jmjwES…
Nie polecam kopiować. #DYOR
/7 Dlaczego nie 1 indeks np. #LifeStrategy lub MSCI ACWI? W sumie mógłbym, ale wole mieć trochę więcej kontroli nad rozkładem sił w portfelu. I jest niższa prowizja.
Raz do roku będę robił rebalancing, czyli przywrócenie procentowego udziału poszczególnych indeksów.
/8 Dlaczego nie polscy brokerzy? Słaba oferta, wysokie prowizje. Nie wykluczam natomiast inwestycji poprzez IKE np. w polskie obligacje. Może nawet kiedyś #WIG20 wróci do łask, nie zamykam się.
/9 Inwestuje tylko nadwyżki finansowe. W dalszym ciągu jestem aktywny zawodowo, mam krypto, stawiam pierwsze kroki w nieruchomościach. Odkładam, żeby na starość nie liczyć na 13 i 14 emeryturę. Czy to ruch #FIRE? W pewnym stopniu tak.
/10 Czy dalej zostaje w krypto? Tak. Jednak zmienia mi się perspektywa i na pewnym etapie, bardziej traktuje je jako lewar i opcje na szybkie strzały. Maszynka do pomnażania kasy którą zamierzam rozkładać na inne rynki.
Content po prostu będzie rozszerzony o nowe rzeczy.
/11 BONUS porównanie mojego portfela vs modelowy portfel Warrena Buffeta. Dane od 2004 roku. Jakbym wtedy kupił to bym prawie pobił wynik mistrza. Jakbym..
/12 Oba portfele miały średnioroczną stopę zwrotu na przestrzeni ostatnich 18 lat równą 10,52% (bez uwzględnienia inflacji).
W jednej rzeczy mój portfel prezentuje się znacznie lepiej. W maksymalnym osunięciu kapitału tzw. MaxDD - dzięki obligacjom i złocie, które trochę chronią
/13 Całe porównanie możecie sobie prześledzić. Miejcie jednak na uwadze, że są to dane historyczne. Nikt nie ma jeszcze aplikacji pokazującej dane na 10 lat do przodu.
Link: backtest.curvo.eu/compare?portfo…
/14 Nie polecam: kopiowania, sugerowania się, traktowania mnie jako eksperta w tej dziedzinie, tracenia środków, brania kredytów pod inwestycje w giełdy.
Share this Scrolly Tale with your friends.
A Scrolly Tale is a new way to read Twitter threads with a more visually immersive experience.
Discover more beautiful Scrolly Tales like this.