Thread by @HeverCastroB

¿Por qué muchas personas son estafadas en el ecosistema de las criptomonedas?

Porque llegan con la intención de ganar mucho dinero de la noche a la mañana, casi siempre convencidos por un influencer.
El caso de @Gemini Earn con @GenesisTrading es el más reciente.
[Hilo 🧵

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Hace unas pocas semanas #FTX, uno de los exchanges más grandes de los EE.UU y del mundo se declaró en bancarrota por haber malversado los fondos de sus clientes y socios. Si aún no sabes sobre esta noticia, hice un hilo al respecto en su momento: 👇

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Como se esperaba, otros exchanges y fondos resultarían salpicados por la caída de FTX, y así le ocurrió al exchange Neoyorquino Gemini y a la firma de trading institucional de criptoactivos y derivados OTC Genesis esta semana. Genesis tiene un déficit de $1000 millones. 😬

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Casi todas las estafas que ocurren en el ecosistema cripto comienzan con un cebo en el bull market (mercado alcista). Es decir, ofreciendo alto rendimiento en poco tiempo y pagándole puntualmente a los beneficiarios. Esta famosa estafa es la conocida como Esquema Ponzi.

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En febrero 2021 @Gemini lanza el fondo #GeminiEarn, donde ud le entregaba $1000 en criptomonedas y ellos le "garantizaban" un rendimiento de $74 en 1 año (7.4% APY), dichos intereses se los pagarían diariamente y el cliente podía retirar su dinero cuando quisiera (El Cebo).

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¿Por qué es un Cebo?
Si usted vive en país con alta inflación quizás un rendimiento anual de 7.4% le parezca poco, pero en el 2021 en los EE.UU eso representaba 185 veces más que el promedio que pagaban los bancos como el Chase, WellsFargo y BoFa para las cuentas de ahorro.

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Además, el precio del #bitcoin estaba el pleno ciclo alcista y desde el comienzo de la pandemia había subido ~850%. Las personas nuevas (carne fresca) no sabían lo que era un mercado bajista y el ambiente era perfecto para atraer inversores eufóricos que quisiéran ganar 🤑.

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6 meses después de haber lanzado Gemini Earn y aumentar el rendimiento al 8%, ya habían recibido $3 mil millones de sus clientes. Además, el precio del #bitcoin subió a $50 mil.🥳🥳. Todos eran felices, nadie perdía y hasta muchos artistas promocionaban los esquemas Ponzi.

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Nadie preguntaba que hacía Gemini con las criptos que le dejaban, tampoco veían los riesgos que tienen estas inversiones, ni mucho menos leían las condiciones que firmaban digitalmente cuando entregaban el dinero (esas letras pequeñas que dicen que lo puedes perder todo).

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Resulta que @Gemini no era quien gestionaba las criptomonedas que le dejaban sus clientes, sino que se las prestaba a la firma de trading institucional @GenesisTrading. Es decir, en Gemini solamente estaban usando su famosa plataforma para recolectar las criptomonedas.

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Después vino el mercado bajista y Genesis comenzó a perder las criptos que le había prestado Gemini por su mala gestión de inversión y riesgo. Primero con Three Arrows Capital de @zhusu ($2.360 millones) y luego con @FTX_Official ($175 millones). Ambos en bancarrota 🤦‍♂️.

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¿Dónde viene entonces el esquema Ponzi?

Cuando usted adquiere un préstamo ya sea en un banco o en alguna plataforma de criptomonedas DeFi tipo @compoundfinance, siempre le piden garantías como colateral.
¿Por qué Gemini no le exigió garantías a Genesis? 🤔
Bien raro eso.

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En la misma web de @Gemini dicen que ellos hacen análisis de riesgos a los clientes institucionales que le prestan el dinero de sus usuarios, pero obviamente es mentira. Todo pareciera algo premeditado porque saben que a falta de regulación posiblemente queden impunes.

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Como siempre miles de personas han sido afectadas y pueden perder todo su 💰 .

Algo muy importante y que no se debe confundir, es decir que el #bitcoin es una estafa. El bitcoin es una criptomoneda, pero no tiene nada que ver con lo ocurrido en FTX, Genesis y Gemini Earn.

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Actualmente, Gemini Earn y Genesis Trading tienen suspendidos los retiros.
Genesis según anda en busca de alguien que los rescate y han contratado expertos para que los asesoren, cuando se suponía que los expertos eran ellos. 🤣
Y ojo, esto no termina aquí...

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Resulta que el CEO de Digital Currency Group (DCG) @BarrySilbert, dijo que DCG le debe $575 millones a Genesis y esta última es Subsidiaria de la primera.
No conforme con eso, Silbert es fundador de @Grayscale que anda también en problemas por lo de FTX 🤦‍♂️.
Comunicado 👇

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Barry Silbert parece estar pagando y dándose el vuelto el mismo. Sin embargo, @GenesisTrading aún no se declarado en bancarrota y sigue gestionando a ver si consigue un rescate que en principio fue rechazado por @cz_binance.
Seguiremos atentos a estos acontecimientos.

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