O investidor tem que levar sempre em conta que risco é inseparável do retorno. Todo investimento envolve algum grau de risco, que é considerado próximo de zero no caso de um título do Tesouro dos EUA ou muito alto para algo como ações de mercados emergentes
ou imóveis em mercados altamente inflacionários. O risco é quantificável em termos absolutos e relativos.
Uma sólida compreensão do risco em suas diferentes formas pode ajudar os investidores a compreender melhor as oportunidades, compensações e custos envolvidos com diferentes abordagens de investimento.
Uma das métricas de risco absoluto mais comumente usadas é o desvio padrão, uma medida estatística de dispersão em torno de uma tendência central. Você observa o retorno médio de um investimento e, a seguir, encontra seu desvio padrão médio no mesmo período.
As distribuições normais (a conhecida curva em forma de sino) determinam que o retorno esperado do investimento provavelmente será um desvio padrão da média de 67% do tempo e dois desvios padrão do desvio médio de 95% do tempo.
Isso ajuda os investidores a avaliarem o risco numericamente. Se eles acreditam que podem tolerar o risco, financeira e emocionalmente, eles investem.
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