Thread by @guilhermevcz

Enquanto no Brasil a gente discute se educação financeira deveria ou não ser ensinada nas escolas...

Lá nos EUA, nos anos 90, uma profª ensinou seus alunos da 7ª série a investir em ações.

Detalhe: eles bateram o mercado por 2 anos.

Essas são as 13 regras que eles seguiam:🧶

Funcionava assim:

Todos os anos, a sra. Morrissey, professora da criançada, dividia a turma em grupos.

Cada grupo recebia US$ 250 mil de "papel" e tinha como objetivo alocar esse dinheiro.

Mas antes, além de aprender a ler o Investor’s Business Daily (jornal financeiro)...

Eles tinham que decorar uma série de regrinhas:

1 - Uma empresa boa, em geral, aumenta seus dividendos;

2 - Você pode perder dinheiro em um curto período de tempo, mas leva muito tempo para ganhar dinheiro;

3 - O mercado acionário não é um jogo, desde que você escolha boas empresas que acha que terão um bom desempenho, e não apenas por causa do preço

4 - Você pode ganhar muito dinheiro com o mercado acionário, mas também pode perder dinheiro

5 - Você precisa pesquisar a empresa antes de investir nela

6 - Quando você investe no mercado de ações, deve sempre diversificar

7 - Você deve investir em várias ações, porque de cada 5 que você escolher, 1 será muito boa, 1 será muito ruim e 3 serão "ok"

8 - Nunca se apaixone por uma ação

9 - Você não deve apenas escolher uma ação — você deve fazer a lição de casa

10 - Comprar ações de prestadoras de serv. púb. (energia, ex.) é bom porque te dá um dividendo mais alto, mas você ganhará dinheiro com as ações de alto crescimento

11 - Só porque uma ação cai, não significa que não possa cair mais ainda

12 - No longo prazo, é melhor comprar ações de pequenas empresas

13 - Você não deve comprar uma ação porque é barata, mas porque você sabe muito sobre ela

Depois de conseguirem repetir tudo de cor, cada grupo passava a escolher suas carteiras.

A sra. Morrissey tentava enfatizar que cada carteira deveria ter pelo menos 10 empresas, das quais 2 deveriam pagar bons dividendos.

No final, com todas as carteiras prontas...

Cada grupo elegia a ação preferida e passava para a professora. Com as ações preferidas em mãos, a sra. Morrissey montava uma carteira modelo.

No ano de 1990, essa carteira modelo de 14 ações rendeu incríveis 70%! (O S&P subiu 26%.)

Dentre as preferidas das crianças estavam:

A Disney, que subiu só 3,4%, mas tinha também Walmart, que subiu 164,7% e Nike, com 178,5% de valorização.

De todas as regras da sra. Morrissey, a 5 e a 13 eram as mais importantes.

Era a regra de ouro do grupo, que pode ser resumida em:

"Comprar o que você conhece."

Segundo ela, os alunos só podiam incluir uma ação na carteira se soubessem explicar exatamente aquilo que a empresa fazia.

Mas é conhecer de verdade, entender do negócio a fundo, saber julgar a qualidade do produto ou serviço e acompanhar os resultados da empresa.

Essa é uma das histórias que Peter Lynch conta no livro Batendo o Mercado pra exemplificar seu modelo de gestão. Durante os 13 anos que foi gestor do Magellan, ele teve uma rentabilidade média 29,2% a.a. maior até que a de Warren Buffett, apesar de que por período menor de tempo.

Entender do negócio a fundo, julgar a qualidade do produto ou serviço e acompanhar os resultados da empresa são regras que a gente segue à risca por aqui também.

Pra te dar um exemplo, esse é o sumário do nosso relatório do Banco do Brasil #BBAS3:

Mas claro, fazer a análise completa de uma empresa assim é um processo demorado.

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