Ok, pak je popcorn erbij. Dat wordt boeiend. Kosten toezicht crypto: geen 34.000 maar 150-250.000 per bedrijf. Transactie Monitoring Nederland: is het nou illegaal of niet?

https://twitter.com/Minister_FIN/status/1783140635282637147

Hier vind je de stukken voor het debat over witwassen en het nieuwe EU pakket.

tweedekamer.nl/debat_en_verga…

Ik zal even dit Rabo reorganisatie plan duiden. Let goed op. De (financiële) geschiedenis is uw vriend.

fd.nl/financiele-mar… Elke nieuwe leider heeft last van oude structuren. Vooral als ie de boel wil veranderen. Vorige keer dat we dat zagen in de bancaire sector was het .... Hamers... die omhoog geparachuteerd bij ING de hele organisatie agile ging maken.

Alles anders, stropdas af enzo.

Wat doe je als banken als je een handhavingsverzoek aan je broek hebt omdat je illegaal klanten data hebt zitten delen, al 3 jaar lang, in strijd met de anti-witwaswet?

Je kiest de publicitaire tegenaanval met alle middelen die er zijn. Zie bijgaand.

https://twitter.com/betlem/status/1774736435456671805

Er is natuurlijk niets tegen nadenken over het invullen van effectieve transactiemonitoring in Nederland, mits op legitieme basis. Die legitieme basis moet er echter wél zijn.

Vooruitlopen op regels past een organisatie dan niet.

hrif.eu/2024/03/dnbsto…

Tja. Volkomen terecht. Die doken ook al jaren. Maar waar blijven de boetes voor Kraken en Huobi?

trouw.nl/binnenland/dnb… Liefhebbers van de originele tekst kunnen het boetebesluit hier downloaden.

En er is wel een boeiend ding gaande bij deze boete. Dat heeft met reclame te maken.

dnb.nl/media/xxlng31d…

Omdat we in Nederland sinds september 2020 doorgaan en gedogen dat NL banken een voorschot nemen op een extreem privacyschendende wet die onder EU recht nooit aangenomen kan worden, daarom is Human Rights in Finance . EU opgericht.

https://twitter.com/HRiFEU/status/1761750401928360046

Het besef begint langzaam in te dalen dat we in NL veel te veel doen en ook dingen doen die in EU verband helamaal niet mogen. Zoals dat unieke collectieve sleepnet van transactiemonitoring uitrollen over heel Nederland.

fd.nl/financiele-mar…

Sorry hoor, maar die uitspraak van het College van Beroep over reclame voor tabaksfabrikanten dateert nog van de jaren zestig ruim voor Kotler ooit iets over marketing en reclame schreef.

Doen alsof product placement geen marketing is..?

uitspraken.rechtspraak.nl/details?id=ECL…
Keiharde bonusafspraken maken en afspraken over schapindeling zijn volgens het College van Beroep voor het bedrijfsleven geen marketing of verkoopbevorderend te noemen?

Maar goed even voor de duidelijkheid. Als Omtzigt op dag 1 had gezegd: die rechtsstaat beloftes zijn praatjes voor de vaak, ik doe niet mee (wat iedereen in NL gewoon al wist) dan had ie verwijt gekregen het niet te hebben onderzocht. Nu heeft Omtzigt het proces lang laten doorlopen. Te lang volgens sommigen. Maar dat denk ik niet.

Lang genoeg om aan te tonen dat in woord de rechtstsaat respecteren en in daad je daarnaar gedragen de 3 overige partijen niet gegeven is.

Een QED-tje.

Ik zie een interessant interview met onthutsende denkfouten in het FD van de AFM voorzitter over het nut van bestrijden financiële criminaliteit en hoe dat altijd een uitruil is.

Ze schetst de theorie van efficiënt financiele criminaliteit aanpakken.

Let wel de theorie. 🧵 Ten eerste. Efficiënt aanpakken zou je moeten bewijzen als regelgever, om de grondrechten op privacy te doorbreken. Nu heb ik rond de melding ongebruikelijke transacties alle evaluaties sinds 1995 op een rij liggen. Dat bewijs ligt er niet. En dat komt er ook niet.

@ChrisAalberts Ik schreef een artikel over meldingen en hoe pers daarmee om zou moeten gaan. Stap 1 is de reglementen lezen. Want dan begrijp je wat de spelregels zijn.

linkedin.com/pulse/integrit…
@ChrisAalberts Stap 2, als je échte journalist bent, is een stap terug doen en kijken: hoe doen andere partijen dat: is de PvdD een uitzondering in het inrichten van integriteitsregels. Antwoord: ja. Alle ballen gaan op 1 persoon in plaats van integriteitscommissie.

threadreaderapp.com/thread/1706336…

OK, laten we de puzzel rond die integriteitsmeldingen even oplossen. Met de sleutelvraag. Als een bestuur bestuurt, voorziet het meldregment van de partij van de dieren dan in een melding door het bestuur zelf.

Ik denk het eigenlijk niet. Leest u mee?

https://twitter.com/roosvonk/status/1706199153338978310

Allereerst. Een bestuur bestuurt en bedient zich van alle bestuurlijke middelen die haar indachtig het reglement en de wet ter beschikking staan. Overleg, vergadering, afstemming, coördinatie, mediatie. Alles kan.

En het bestuur bestuurt een organisatie. Waar van alles gebeurt.

Voor het oude bestuur PvdD dit verzoeknummer.

open.spotify.com/track/2wsfSsNf… of anders deze misschien?

open.spotify.com/track/6Djb2MSW…

Beste mensen, lees nou toch dat reglement. Als het bestuur zelf een klacht indient kan het die klacht niet behandelen en moet de integriteitssecretaris de boel overnemen qua behandeling.

Daar gaat het bestuur PvdD wéér de fout in onder het eigen reglement. Dus, lieve mensen, een integriteitsschending bij de PvdD is een schending van normen/waarden bij PvdD of gewoon iets wat in de wet niet mag.

Norm PvdD=reglement

Zullen we even noteren op welke punten het bestuur daar de afgelopen tijd haar eigen reglementen niet heeft gevolgd?

Het onvermijdelijke is gebeurd. Bestuur stapt op. Maar uitsluitend vanwege de ophef. Dat dat duidelijk moge zijn.

Aan de kandidatenlijst wordt Esther Ouwehand alsnog toegevoegd. Na indienen van die lijst, op de 14e september stapt het bestuur op.

Let wel, het vertrekkende bestuur benoemt nog wel de eigen interim-bestuurders..... maar dat is maar tijdelijk tot aan het eerstvolgende congres.

Zie statuten.

In de cursus #kenuwpappenheimers legden we op 10 juli al uit, voor het debat, hoe de negatieve publiciteit Rutte er toe zou brengen zich niet op het offerblok van de 2e kamer te leggen, maar zelf op te stappen.

Niemand zag dat aankomen.
Niemand?

https://twitter.com/finhstamsterdam/status/1678313626707320832

Vandaag heb ik een andere intuïtie rond het politieke proces en Twan Huys en college tour. Gezien wat ik de afgelopen dagen gezien heb en de stijlvolle woordvoering en uitingen van het gezonde deel van de Partij van de Dieren.

En ik kan er faliekant naastzitten hoor.

Ik dacht gisteren dat het wel klaar was. Draad gemaakt, kwijt en opgeslagen en klaar is kees. Succes ermee PvdD.

Ziehier de draad.

Maar ja, toen kwam Nieuwsuur.
Dus toch een aanvulling maar dan.
Met ook extra tips en reglementen ;-)simonl.org/test.simonl.or… Nieuwsuur had wat informatie en op NOS verscheen een gelekt document.

Ouwehand over het lek: 'Verbijsterd'
Bestuur PvdD: "Wij betreuren dan ook dat buiten het bestuur om ervoor is gekozen dit toch te doen."

nos.nl/nieuwsuur/arti…

Thread on constitutionality of the Travel Rule in crypto.

On june 9, 2023, the EU took the FATF rule 7b some steps further into the TFR regulation.

It is little known however, that until 22 of August, it is possible to challenge it on constitutional grounds.

How? Read on! First we take the travel rule as now adopted. You can find it here. Look at the scope and the difference between fiat and crypto.

For fiat - 1000 EUR exemption applies.
Crypto - no exemption.

https://t.co/HAaeGwfjbmeur-lex.europa.eu/legal-content/…

Ha Tom, Daniël en Bart @SatoshiRadioPod @DanielMol @StammisIO

Jullie puzzelden in SR over hoe het zat met vertrek Binance en de letter van de wet.

1. Wel of niet richten op de Nederlandse markt is irrelevant. NL klanten hebben is het ding. Zie DNB site met de 'ban' in Engels. @SatoshiRadioPod @DanielMol @StammisIO De DNB pagina met informatie vind je hier. Die verwijst naar artikel 23.c.3 in de WWFT en dat luidt:

"Een aanbieder als bedoeld in artikel 23b kan enkel diensten als bedoeld in dit hoofdstuk aanbieden indien hij geregistreerd is."

dnb.nl/en/sector-info…

Zo'n Keulemans die zegt dat iemand achter zijn rug zit te shamen. Terwijl hij zelf zijn eigen positie in Volkskrant misbruikte om mij zonder poging tot weerwoord achter mijn rug om in een 'column' weg te zetten en te shamen als zolderkamer geleerde.

Die blokker ik dus tot ie… https://t.co/czuJtkQohQtwitter.com/i/web/status/1…
De 'wetenschapsjournalist' die eigenlijk een columnist bleek te zijn.

OK, mensen voorbereiden voor debat.
Rutte weer in klassiek pak met zwarte das.
Gebruikelijke paling-in-emmer-snot opmerkingen.
Nog steeds dividendbelasting als grootste fout.
Had al sorry gezegd op woensdagavond.
Ga niet vertrouwelijke gesprek vorige herhalen.

bla bla bla. Als coalitiepartijen, ondanks het geneuzel van VVD, toch weigeren de motie van wantrouwen te steunen, dan is overduidelijk sprake van Stockholm--syndroom.

nl.wikipedia.org/wiki/Stockholm…

De buddy app was ten dode opgeschreven omdat ie niet alle banken aan elkaar linkte en niet meerdere rekeningen koppelde. Dat zijn zulke elementaire gebreken dat je niet kan zeggen dat het 4-8 jaar nodig is om dat te regelen.

pointer.kro-ncrv.nl/financiele-bud… De privacy voorwaarden sloten niet aan op de contractvoorwaarden en de contractstructuur met gemeente als contractant en burgers als 'gebruikers' was kwestieus.

In een context waar budget apps een twijfelachtig businessmodel hebben is het verhaal van oprichter Buddy onzin.

Er gaat wat mis bij @MyParcelNL Voor mij was dat in december vorig jaar, maar ik zie veel anderen ook tegen hetzelfde probleem aanlopen.

Keihard tegen andere bedrijven en schade ontkennen richting consumenten. Ook in situaties zonder overmacht.

nl.trustpilot.com/review/myparce… Er zit een structureel en juridisch probleem onder het contracts-construct van MyParcel dat het hen mogelijk maakt om te duiken voor hun aansprakelijkheid.

En ik zie aan de bedrijvenkant dat het misgaat...