Share this page!

Enter URL or ID to Unroll

You can paste full URL like: https://x.com/threadreaderapp/status/1644127596119195649
or just the ID like: 1644127596119195649

How to get URL link on X (Twitter) App

  1. On the Twitter thread, click on or icon on the bottom
  2. Click again on or Share Via icon
  3. Click on Copy Link to Tweet
  4. Paste it above and click "Unroll Thread"!
  5. More info at Twitter Help
Simon Lelieveldt - finhstamsterdam.bsky.social Profile picture
Simon Lelieveldt - finhstamsterdam.bsky.social
@finhstamsterdam
Payments & digital money regulation/compliance expert + Financial history buff https://t.co/RtWsAn1HJe - + Human Rights in Finance . EU https://t.co/2Nqp4SaLMr
12 subscribers
Nov 1, 2024 • 26 tweets • 9 min read
Ah, daar zijn we. Toch nog een boete.

Even voor de duidelijkheid. Handhaving pas gestart in september 2022. 2,5 jaar nadat de wet in werking was getreden. Terwijl DNB in 2020 noch pochtte een markt-scan te hebben gedaan en alles in beeld te hebben. Image
Oct 18, 2024 • 19 tweets • 7 min read
Op nrc.nl las ik het volgende interessante artikel: "Overheid laat kans op ultraveilige publieke bank liggen"

En ik ben het er roerend mee eens. Volksbank is bij uitstek de entiteit waar dit ook qua branding zou passen.

nrc.nl/nieuws/2024/10… Er is ook een relatie naar de beschikbaarheid van contant geld en betaalrekeningen in de samenleving. Bij die ene bank kun je dan iedereen een betaalrekening geven, contant geld onderbrengen en inclusiviteit borgen.

hrif.eu/2024/03/contan…
Sep 17, 2024 • 31 tweets • 11 min read
De eerste hoofdstukken van het rapport over banken tuchtrecht, met de geschiedenis ervan, lezen als een trein. Hulde.



en draad.tuchtrechtbanken.nl/wp-content/upl… Ik heb ooit zelf een geschiedschrijving en google-drive vol gezet over de episode Hamers - ziehier



en had de wetsgeschiedenis zelf gereconstrueerd, maar zoals de RUG onderzoekers het doen is echt prima.drive.google.com/drive/u/3/fold…
Jul 15, 2024 • 8 tweets • 3 min read
Dat de banken dus gewoon de wet overtreden, het Ministerie van Financiën staat erbij en kijkt ernaar. Niemand doet wat. Wat @janheinstrop al zei.

Maar het is dus gewoon ook een cybercrime, dat Transactie Monitoring Nederland. Alhoewel banken ontkennen.

privacy-web.nl/nieuws/vijf-gr… @janheinstrop Christian Cordoba Lenis van Point Privacy Web krijgt hallucinante antwoorden van banken die opeens doen alsof transactiemonitoring nooit bestaan heeft, niet gecombineerd was. Terwijl hun eigen voorwaarden het tegendeel bewijzen.privacy-web.nl
Jun 18, 2024 • 16 tweets • 7 min read
Kent u die grap van dat Transactie Monitoring Nederland en hun beveiliging?

Waar inmiddels ruim 10 miljard transacties, inclusief die van particulieren opgeslagen zijn in een database. Héél goed beveiligd.

Waarvan @hrifeu aangeeft dat het zonder juridische grondslag is. Image @HRiFEU Volgens mij hebben ze bij TMNL toch een beveiligingsprobleem.
Er lijkt een snuiter op hun subdomein namen te zitten.

Romanobet Website Agen Slot Gacor Rtp Romano Bet Akurat

Maar gaat u gerust slapen. Met de beveiliging zit het daar wel goed. Image
May 14, 2024 • 14 tweets • 5 min read
My comments on the Pertsev case: it demonstrates the overkill and inconsistency in the Dutch approach to the fight in money laundering.

hrif.eu/en/2024/04/dnb…
Image There is much more to say. There is certain logic to the ruling. But technically the same reasoning on involvement and possible use of system without KYC applies to bitcoin and ethereum which have no built in compliance.

So bottom line: it's the bitcoin/ethereum e-gold case.
Apr 24, 2024 • 148 tweets • 28 min read
Ok, pak je popcorn erbij. Dat wordt boeiend. Kosten toezicht crypto: geen 34.000 maar 150-250.000 per bedrijf. Transactie Monitoring Nederland: is het nou illegaal of niet? Hier vind je de stukken voor het debat over witwassen en het nieuwe EU pakket.

tweedekamer.nl/debat_en_verga…
Apr 8, 2024 • 32 tweets • 10 min read
Ik zal even dit Rabo reorganisatie plan duiden. Let goed op. De (financiële) geschiedenis is uw vriend.

fd.nl/financiele-mar… Elke nieuwe leider heeft last van oude structuren. Vooral als ie de boel wil veranderen. Vorige keer dat we dat zagen in de bancaire sector was het .... Hamers... die omhoog geparachuteerd bij ING de hele organisatie agile ging maken.

Alles anders, stropdas af enzo.
Apr 1, 2024 • 17 tweets • 6 min read
Wat doe je als banken als je een handhavingsverzoek aan je broek hebt omdat je illegaal klanten data hebt zitten delen, al 3 jaar lang, in strijd met de anti-witwaswet?

Je kiest de publicitaire tegenaanval met alle middelen die er zijn. Zie bijgaand. Er is natuurlijk niets tegen nadenken over het invullen van effectieve transactiemonitoring in Nederland, mits op legitieme basis. Die legitieme basis moet er echter wél zijn.

Vooruitlopen op regels past een organisatie dan niet.

hrif.eu/2024/03/dnbsto…
Mar 13, 2024 • 6 tweets • 2 min read
Tja. Volkomen terecht. Die doken ook al jaren. Maar waar blijven de boetes voor Kraken en Huobi?

trouw.nl/binnenland/dnb… Liefhebbers van de originele tekst kunnen het boetebesluit hier downloaden.

En er is wel een boeiend ding gaande bij deze boete. Dat heeft met reclame te maken.

dnb.nl/media/xxlng31d…
Image
Feb 25, 2024 • 14 tweets • 5 min read
Omdat we in Nederland sinds september 2020 doorgaan en gedogen dat NL banken een voorschot nemen op een extreem privacyschendende wet die onder EU recht nooit aangenomen kan worden, daarom is Human Rights in Finance . EU opgericht. Het besef begint langzaam in te dalen dat we in NL veel te veel doen en ook dingen doen die in EU verband helamaal niet mogen. Zoals dat unieke collectieve sleepnet van transactiemonitoring uitrollen over heel Nederland.

fd.nl/financiele-mar…
Feb 20, 2024 • 25 tweets • 7 min read
Sorry hoor, maar die uitspraak van het College van Beroep over reclame voor tabaksfabrikanten dateert nog van de jaren zestig ruim voor Kotler ooit iets over marketing en reclame schreef.

Doen alsof product placement geen marketing is..?

uitspraken.rechtspraak.nl/details?id=ECL…
Image Keiharde bonusafspraken maken en afspraken over schapindeling zijn volgens het College van Beroep voor het bedrijfsleven geen marketing of verkoopbevorderend te noemen? Image
Feb 13, 2024 • 21 tweets • 4 min read
Maar goed even voor de duidelijkheid. Als Omtzigt op dag 1 had gezegd: die rechtsstaat beloftes zijn praatjes voor de vaak, ik doe niet mee (wat iedereen in NL gewoon al wist) dan had ie verwijt gekregen het niet te hebben onderzocht. Nu heeft Omtzigt het proces lang laten doorlopen. Te lang volgens sommigen. Maar dat denk ik niet.

Lang genoeg om aan te tonen dat in woord de rechtstsaat respecteren en in daad je daarnaar gedragen de 3 overige partijen niet gegeven is.

Een QED-tje.
Feb 5, 2024 • 20 tweets • 7 min read
Ik zie een interessant interview met onthutsende denkfouten in het FD van de AFM voorzitter over het nut van bestrijden financiële criminaliteit en hoe dat altijd een uitruil is.

Ze schetst de theorie van efficiënt financiele criminaliteit aanpakken.

Let wel de theorie. 🧵 Image Ten eerste. Efficiënt aanpakken zou je moeten bewijzen als regelgever, om de grondrechten op privacy te doorbreken. Nu heb ik rond de melding ongebruikelijke transacties alle evaluaties sinds 1995 op een rij liggen. Dat bewijs ligt er niet. En dat komt er ook niet.
Oct 6, 2023 • 26 tweets • 10 min read
@ChrisAalberts Ik schreef een artikel over meldingen en hoe pers daarmee om zou moeten gaan. Stap 1 is de reglementen lezen. Want dan begrijp je wat de spelregels zijn.

linkedin.com/pulse/integrit…
Image @ChrisAalberts Stap 2, als je échte journalist bent, is een stap terug doen en kijken: hoe doen andere partijen dat: is de PvdD een uitzondering in het inrichten van integriteitsregels. Antwoord: ja. Alle ballen gaan op 1 persoon in plaats van integriteitscommissie.

threadreaderapp.com/thread/1706336…
Image
Sep 25, 2023 • 30 tweets • 10 min read
OK, laten we de puzzel rond die integriteitsmeldingen even oplossen. Met de sleutelvraag. Als een bestuur bestuurt, voorziet het meldregment van de partij van de dieren dan in een melding door het bestuur zelf.

Ik denk het eigenlijk niet. Leest u mee? Allereerst. Een bestuur bestuurt en bedient zich van alle bestuurlijke middelen die haar indachtig het reglement en de wet ter beschikking staan. Overleg, vergadering, afstemming, coördinatie, mediatie. Alles kan.

En het bestuur bestuurt een organisatie. Waar van alles gebeurt.
Sep 15, 2023 • 8 tweets • 2 min read
Voor het oude bestuur PvdD dit verzoeknummer.

open.spotify.com/track/2wsfSsNf… of anders deze misschien?

open.spotify.com/track/6Djb2MSW…
Sep 14, 2023 • 28 tweets • 7 min read
Beste mensen, lees nou toch dat reglement. Als het bestuur zelf een klacht indient kan het die klacht niet behandelen en moet de integriteitssecretaris de boel overnemen qua behandeling.

Daar gaat het bestuur PvdD wéér de fout in onder het eigen reglement. Dus, lieve mensen, een integriteitsschending bij de PvdD is een schending van normen/waarden bij PvdD of gewoon iets wat in de wet niet mag.

Norm PvdD=reglement

Zullen we even noteren op welke punten het bestuur daar de afgelopen tijd haar eigen reglementen niet heeft gevolgd?
Image
Sep 13, 2023 • 16 tweets • 4 min read
Het onvermijdelijke is gebeurd. Bestuur stapt op. Maar uitsluitend vanwege de ophef. Dat dat duidelijk moge zijn.
Image
Image Aan de kandidatenlijst wordt Esther Ouwehand alsnog toegevoegd. Na indienen van die lijst, op de 14e september stapt het bestuur op.

Let wel, het vertrekkende bestuur benoemt nog wel de eigen interim-bestuurders..... maar dat is maar tijdelijk tot aan het eerstvolgende congres.

Zie statuten.
Image
Sep 13, 2023 • 26 tweets • 6 min read
In de cursus #kenuwpappenheimers legden we op 10 juli al uit, voor het debat, hoe de negatieve publiciteit Rutte er toe zou brengen zich niet op het offerblok van de 2e kamer te leggen, maar zelf op te stappen.

Niemand zag dat aankomen.
Niemand? Vandaag heb ik een andere intuïtie rond het politieke proces en Twan Huys en college tour. Gezien wat ik de afgelopen dagen gezien heb en de stijlvolle woordvoering en uitingen van het gezonde deel van de Partij van de Dieren.

En ik kan er faliekant naastzitten hoor.
Sep 12, 2023 • 93 tweets • 27 min read
Ik dacht gisteren dat het wel klaar was. Draad gemaakt, kwijt en opgeslagen en klaar is kees. Succes ermee PvdD.

Ziehier de draad.

Maar ja, toen kwam Nieuwsuur.
Dus toch een aanvulling maar dan.
Met ook extra tips en reglementen ;-)simonl.org/test.simonl.or… Nieuwsuur had wat informatie en op NOS verscheen een gelekt document.

Ouwehand over het lek: 'Verbijsterd'
Bestuur PvdD: "Wij betreuren dan ook dat buiten het bestuur om ervoor is gekozen dit toch te doen."

nos.nl/nieuwsuur/arti…