Thread by @eltoquejuridico

Como lo prometido es deuda, aquí va nuestro 🧵 sobre el plato fuerte del día.
👉¿La Resolución 215/2021 del Banco Central de Cuba permite el uso de las criptomonedas o cripto-activos en Cuba?

1/ Muchos, han visto en la Resolución una posible legalización del uso de las criptomonedas en las operaciones financieras y comerciales cubanas. Sin embargo, la Resolución debe leerse con menos expectativa.
Cc: @ErichGarciaCruz @ElCarvoOficial @AbelCartaya

2/ ¿Después de la Resolución se podrán realizar legítimamente en y desde Cuba operaciones comerciales utilizando activos virtuales?

✅La Resolución declara como su principal objetivo regular "el uso de determinados activos virtuales en transacciones comerciales"

3/ De esa declaración inicial puede desprenderse que el @BancoCentralCub reconoce que algunos activos virtuales podrán ser utilizados desde ahora en operaciones comerciales o mercantiles en Cuba.

4/ También reconoce que además de las instituciones financieras cubanas otros proveedores podrán recibir una licencia para realizar actividades financieras, cambiarias y de cobranzas de pagos usando activos virtuales.

5/ ¿Qué entiende la Resolución por activos virtuales?

✅La Resolución entiende por activo virtual “la representación digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente y utilizar para pagos o inversiones”.

6/ Más específicamente reconoce que el término activos virtuales comprende otras acepciones como:
✅Activo digital
✅Criptoactivo
✅Criptomoneda
✅Criptodivisa
✅Moneda virtual
✅Moneda digital

7/ ¿Entiende la Resolución que las personas naturales pueden ser proveedores de servicios virtuales o solo las jurídicas?

✅La Resolución deja entrever que las personas naturales sí pueden - como las jurídicas- ser consideradas “proveedores de servicios de activos virtuales”.

8/ ¿Cualquier persona podrá utilizar en y desde Cuba activos virtuales en su actividad negocial o en sus operaciones monetario-mercantiles?

✅ No. La Resolución reconoce que solo el @BancoCentralCub podrá autorizar quienes pueden operar y utilizar los activos virtuales.

9/ Además reconoce que esa autorización dependerá del interés socioeconómico que el propio @BancoCentralCub , o lo que es lo mismo el gobierno cubano, evalúe.

10/ Así mismo, la Resolución deja claro que es el @BancoCentralCub el que está facultado de acuerdo a lo establecido en el Decreto-Ley 362 para otorgar licencias a los proveedores de servicios de activos virtuales.

11/ ¿Qué habría que hacer entonces para obtener una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales?

✅La Resolución está considerando implícitamente la operación de activos virtuales como una actividad financiera.

11a/ Sin embargo, la actividad financiera es una de las que han sido prohibidas en la legislación recientemente aprobada sobre las PYMES y el trabajo por cuenta propia.

11b/ Especialmente la intermediación monetaria que comprende: las operaciones de intermediación financiera y servicios afines que realizan los bancos, tales como captar, recibir y mantener depósitos; recibir y otorgar préstamos u otras modalidades de crédito o financiamiento; etc

11c/ Por su parte, el Decreto-Ley 362 regula las instituciones del sistema financiero cubano y no reconoce que las personas naturales puedan realizar actividades financieras.

11d/ No obstante, la Resolución expresa que amparadas en el artículo dos (2) del Decreto-Ley 362 las personas naturales podrían recibir una licencia para realizar ese tipo de actividades.

11e/ Los requisitos serían que estas se realizaran “en el territorio nacional, guardaran relación con la actividad financiera y cambiaria y que por su volumen o por razones de política monetaria, crediticia y cambiaria, requirieran la autorización del BCC”.

12/ ¿Qué dice la Resolución sobre la operación de activos virtuales en el extranjero?
✅La Resolución es muy clara al afirmar que solo las operaciones y proveedores autorizados por el BCC podrán utilizar cripto-activos para transacciones que se produzcan en y desde Cuba.

13/ El @BancoCentralCub entiende como un riesgo para la estabilidad financiera y la política monetaria el hecho de que la mayoría de los activos virtuales y sus operadores funcionen fuera del Sistema Bancario y Financiero cubano.

14/ El @BancoCentralCub considera además que el riesgo está justificado por la “alta volatilidad que caracteriza a los activos virtuales y el hecho de que se llevan a cabo en redes de datos en el ciberespacio, por lo general descentralizadas”.

15/ el quinto POR CUANTO de la Resolución puede interpretarse que el @BancoCentralCub entiende como un riesgo y no como un beneficio, cualquier uso que se le pueda dar a los cripto-activos que no pase por su control y supervisión.

16/ Una señal nada despreciable debería ser también el hecho de que el primer fundamento de derecho que utiliza el @BancoCentralCub para justificar la promulgación de la Resolución es el del controvertido Decreto-Ley 317.

17/ Si no recuerda, el Decreto-Ley 317 regula "la prevención y detección de operaciones en el enfrentamiento al lavado de activos, al financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva"

18/ El PRIMER POR CUANTO señala la obligación del @BancoCentralCub de actuar “como autoridad rectora para establecer las directrices que resulten necesarias con el objetivo de prevenir y evitar el uso del Sistema Bancario y Financiero en la comisión de estos flagelos”

19/ En resumen, el @BancoCentralCub está anunciando desde el primer párrafo de la Resolución que la regulación de los activos virtuales en el país persigue principalmente evitar que sean usados para la comisión de delitos.