Thread by @CryptoManiaques

[Thread] Les 6 règles d'or de la gestion de portefeuille

Je vais vous partager les règles que j'applique pour gérer efficacement mon portefeuille, contrôler mon exposition au risque et pouvoir investir sur le long terme sans y investir trop d'énergie (et de stress)

Let's gooo

Règle d'or numéro 1) Différenciez toujours vos wallet long terme et court terme.

C'est assez personnel, mais c'est pour moi très intéressant d'être capable de distinguer mes investissements long termes de ce qui me permet de gagner de l'argent régulièrement.

Peut être que certains d'entre vous font uniquement du long terme.

Pour les autres, vous devez avoir d'un côté votre wallet long terme composé de stable coins et de crypto viables, et de l'autre côté votre wallet court terme sur lequel vous passez plus de temps

Par wallet court terme j'entends tout ce qui vous génère de l'argent au quotidien et qui vous demande un investissement important (trading de nft, scalping, analyse technique, shitcoins, forks, …) ; en fait c'est là que vous considérez avoir un edge.

A chaque fois que vous gagnez de l'argent sur ce Wallet, vous l'envoyez sur le wallet long terme.
Ce wallet a objectif de vous prendre moins de temps, même s'il doit être arbitré et géré régulièrement ; c'est vos économies, tous les gains que vous avez fait depuis le début.

Règle d'or numéro 2) Toujours retirer l'argent qui peut changer votre vie : "Lifechanging"

Vous devez toujours retirer directement les gains dont vous avez vraiment besoin (pour vivre, pour bien dormir la nuit, pour avoir un matelas de sécurité).

Ca vous paraît évident, mais quand on commence à faire de gros profits, on a tendance à oublier ce que représente tout cet argent dans le monde réel.
Et pourtant vous risquez de le perdre. Si vous êtes endettés, si vous avec une famille à charge, ... pensez à retirer le minimum

Pour l'anecdote, quand j'ai commencé, j'avais prévu de retirer une partie de mes gains régulièrement. Pourtant, je ne l'ai jamais fait. J'ai continué à risquer tout ce que j'avais même après de très gros gains.

J'ai presque tout perdu pendant le crash du 13 Mai. J'avais une mauvaise gestion de portefeuille, et je prenais des risques inconsidérés.
Je peux vous dire par expérience que ça va vous faire bizarre de perdre 90% de votre portefeuille. Alors faîtes attention. Retirez !

Règle d'or numéro 3) Ne jamais être 100% in ou 100% out en crypto.

On garde toujours du cash au cas où. A mon sens, vous ne devez jamais être 100% ou 0% exposé aux cryptos.
C'est l'erreur que font beaucoup et qui rend tout l'investissement hyper stressant. Je m'explique.

Personnellement, j'ai une fourchette de 30-70%. J'ai toujours 30 à 70% de mes cryptos en stable coin.
Pourquoi ? Pour pouvoir acheter en cas de grosse chute, pour être serein, pour avoir assez de côté pour payer mes taxes l'an prochain, …

Quand j'investis sur une crypto long terme, si on simplifie un peu ce que je fais, je fais tout simplement du DCA (thread sur le DCA demain).
J'investis un pourcentage de ce que je veux investir à terme, et dès que ça chute, je remets un peu, et ainsi de suite.

Quand je me réveil le matin, je suis content dans tous les cas. Ca monte ? J'ai fait de l'argent ! Ca chute ? Je vais pouvoir acheter ces projets dont je suis vraiment convaincu à bas prix, et les hold long terme.

Concrètement, quand je pense qu'on se rapproche d'un top de marché, j'essaye de me rapprocher de 70% de stable coins.
Quand je pense qu'on se rapproche d'un bottom de marché (comme maintenant), j'essaye de me rapprocher progressivement de 30% de stable coins.

Règle d'or numéro 4) Forcez vous à ne pas avoir trop de cryptos différentes dans le portefeuille long terme (10 Max), et à toutes les connaître parfaitement. Arbitrez régulièrement.

Evidemment qu'il faut se diversifier, mais c'est encore plus important de savoir ce qu'on fait !

Ce conseil ne s'adressent pas à ceux d'entre vous qui veulent prendre le moins de risque et vont directement retirer les gains de leur Wallet court terme en fiat (euro) et choisir de ne pas faire d'investissement long terme.

C'est pas forcément le plus optimale parce que c'est de l'argent que vous auriez pu réinvestir avant qu'il soit imposé à la flat tax (au moment de la conversion de vos cryptos en fiat). Mais why not c'est votre choix. Et je préfère encore que vous fassiez ça plutôt que l'inverse

SI vous choisissez de réinvestir cet argent, voici quelques concepts clés :
Choisissez un maximum de 10 cryptos sur lesquels vous investissez. Vous devez les comprendre parfaitement, être convaincu par l'analyse fondamentale et la qualité du projet sur le long terme.

Vous devez vraiment avoir une bonne compréhension de l'histoire du marché vis-à-vis de ces cryptos pour savoir quel sont les bon points d'entrée, quelles sont vos objectifs de vente, quel prix vous pensez qu'elles peuvent atteindre pendant un Bear market, ...

Perso je me limite à 5 crypto à hold à la fois pour vraiment avoir le temps d'aller dans le détail (entre 4 et 7 pour être exact).
Dès que j'en choisis une nouvelle, j'enlève une des 5 autres, dans une logique d'optimisation d'opportunity cost et de risk reward.

Règle d'or numéro 5) On se crée une stratégie avant d'investir, avec des scénarios, des plans de sorties, … et on s'y tient !

Justement parce que j'ai choisi uniquement quelques projets dans lesquels investir sur le long terme, j'ai une conviction assez forte dans chacun d'entre eux pour savoir qu'ils vaudront plus cher à un moment ou un autre, que ce soit 6 mois, 1 an ou 5 ans. C'est sans stress.

Par exemple là je suis rentré sur $rmrk à 36$. Ca chute à 29$. J'ai pas peur, je suis préparé, je remet une partie de mon investissement, et j'attends. C'est rechuté à 20$, pareil. Je crois au projet dans tous les cas, et je suis un plan de DCA que j'ai construit initialement.

Alors bien sûr ça peut arriver de se tromper. Et il faut aussi être capable de prendre du recul, on dit souvent en crypto : "cut your losers, add on your winners". C'est pour ça que tout doit être planifié, contrôlé.

Justement, je ne suis pas entrain de vous dire de paniquer quand ça chute et de prendre un crédit conso pour doubler votre investissement. J'espère qu'on est d'accord. Au contraire, à chaque investissement, n'investissez jamais tout d'un coup, et construisez une stratégie d'achat

C'est vraiment important de se fixer à l'avance des objectifs d'achat et de vente, quitte à les retravailler par la suite.
Ce qui vous fera perdre le plus d'argent en crypto c'est vos émotions, et plus vous leur laissez de la place vous avez de chance de faire de grosses erreurs

Règle d'or numéro 6) Pas de levier sans stop loss

Ca sert à rien de mettre plus que ce que vous pouvez vous permettre d'investir. Ca sert à rien de mettre des leviers x10 pour gagner 10 fois plus vite. C'est vraiment les pires idées que vous pouvez avoir en tant que débutant.

Si demain vous êtes un pro, il y a des contextes où oui ça fait sens. Mais je m'avance pas trop en disant que pour 99% d'entre vous prendre un prêt pour investir + et/ou utiliser des gros effets de levier c'est une mauvaise idée. (

https://twitter.com/CryptoManiaques/status/1478999787915649028

)

Sur un portefeuille long terme, le levier a difficilement du sens. Ca peut à la limite être un outil pour des traders expérimentés sur certains types d'investissement à court et moyen terme.
C'est avec du levier sans SL que j'avais tout perdu le 13 Mai, comme beaucoup d'autres.

Voilà pour mes 6 règles d'or !

Finalement, Soyez patient ! Ne sautez pas les étapes !

La majorité des erreurs que vous allez faire, c'est parce que vous allez vouloir gagner trop trop vite.

Prenez le temps, les récompenses viendront en temps voulu :)

Good luck out there !