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Interesante... Recordemos como funciona la gestión de Fraude en los Bancos, primero que nada, se divide en 2 etapas, Frontoffice y Backoffice.
Front se encarga de prevenir, a través de herramientas como Falcon analizan en tiempo real los movimientos, de las tarjetas 1/
Front se encarga de prevenir, a través de herramientas como Falcon analizan en tiempo real los movimientos, de las tarjetas 1/
Definen Patrones/reglas de negocio, los cuales cargan en esas plataformas.
Pero de donde salen esos patrones? Bueno pues salen del proceso de Back Office, si tu reportas que te hicieron un Fraude en tu tarjeta un Analista de fraude estudia tu caso 2/
Pero de donde salen esos patrones? Bueno pues salen del proceso de Back Office, si tu reportas que te hicieron un Fraude en tu tarjeta un Analista de fraude estudia tu caso 2/
Si detecta que en realidad fuiste defraudado, te hace la devolución y agrega a la base de conocimiento los movimientos y datos relevantes, cuando se junta esta información pueden encontrarse patrones, ejemplo: 3/
Compran en línea algo muy barato $10.00 generalmente siempre en la misma tienda online, después se van a pagar una cuenta de NETFLIX y por último a liverpool./com y hacen una compra mucho más fuerte cuando el sistema detecta que esto se repite lo marca como patrón 4/
Y sugiere una nueva regla de negocio en el Front Office, misma que puede aplicar o no aplicar el encargado de aprobarlas. Entonces ¿por qué pudieron no haber detectado/bloqueado esas compras? 5/
¿Será que alguno de los insiders participa en alguna parte de ese Proceso e intervino? ¿Será que los cibercriminales cambiaban constantemente su metodología, es decir, a veces en lugar de Netflix pagaban Ubers o Izzi y así? 6/
¿Será que al negocio (el banco) le convenía no pararlo y permitir que se siguieran presentando esos patrones? porque bloquear ese tipo de comportamiento podría afectar a clientes reales además de frenar a los defraudadores y el negocio es el negocio, al fin que hay seguros.... 7/
o ¿Será que se les permitió seguir operando porque ya les estaban cerrando la pinza y cada vez se les acercaban más? Los bancos tienen y/o contratan equipos de ciberinteligencia capaces de rastrear e identificar a esta gente, no es fácil, ni barato, pero se puede hacer 8/
Recuerden que el dinero es escandaloso, pero además que la gran mayoría de los criminales son fantoches, les gusta presumir en sus Redes Sociales su dinero, sus fiestas, sus mujeres, pensando que nunca los van a agarrar 9/
MUY PROBABLEMENTE a los Bandidos Team los tenían puestos desde hace más de un año (al menos) amigos, armandoles su expediente y esperando un error, si no lo cometían entonces sus perseguidores lo provocarían. Y alguien le ofreció al Bandido Boss un equipo de Fútbol.... 10/10
BONUS: Yo insisto, y seguiré insistiendo hasta que alguien me compruebe lo contrario, Ellos no hicieron lo de SPEI y ese milagrito se los están colgando. Me alegra no ser el único que lo cree, acá Leo y @jugglerowsky dan sus razones para no creerlo:
Y acá el porque yo no creo que sean:
