Thread by @simonmalik_

Ini baru 41 nama dan transaksi RM270juta. Mungkin ada baiknya orang faham mengenai Money Laundering terlebih dahulu.

Sebuah bebenang.

https://twitter.com/nylahuda/status/1141942146888454144

Money Laundering atau Penggubahan Wang dalam istilah mudah, duit secara bisnes haram / jenayah ‘dibersihkan’ sehingga kelihatan duit yang kita ada tu nampak halal dan suci. Istilah ini juga bermula ketika zaman drug kartel lagi dengan menggunakan kedai dobi sebagai front diorang.

Sebagai contoh ; aku ada duit RM1juta hasil dadah. Payah aku nak joli duit ni sebab aku cuma seorang penulis picisan dengan buku tak laku. Sekali beli rumah cash sejuta ini mahu kena detect.

So,

Ada tiga step utama aku kena buat supaya duit sejuta tu sampai kat aku secara legit dan aku boleh joli dengan senang hati.

1) Placing
2) Layering
3) Integration.

Placing - 1st step dan bahagian paling vurnable untuk detect. Step ini meletak duit haram tu kat tempat lain atau kat tangan orang lain. Kat sini, rakan-rakan sekufu diperlukan, terutama mereka yang bank boleh tutup mata transaksi ribu-ribu ni. Biasanya orang pangkat Dato la

aku plan

300K ke famili A untuk setup sebuah kompeni construction dgn aku juga pemegang saham.
200K ke B yang ada society atas nama sedekah
300K ke C untuk labur dalam unit trust bagi yayasan B
100K ke D utk hold
100K aku joli sikit2 bawah detection threshold dgn cash

Layering - 2nd step. Duit yang aku placing tu kena lalui pelbagai transaksi sini sana. Ini kira step ‘laundry’. Lagi banyak transaksi, lagi susah nak detect yang sumbernya adalah dari aku. So high roll bisnes atau orang memang jadi pilihan

Integration - step akhir. Bila dah pusing-pusing entah mana, bila sampai kat aku balik, aku boleh jadi dengan cool yang ia sumber yang sahih dan halal. Aku reveal kes by kes plan aku tadi :

Aku minta D untuk beli buku dari aku dengan jumlah 100K dan buku tu D sedekah kat B. B takde tempat nak letak so plan nak buat library. Aku kata aku boleh buat tapi kena guna ‘duit aku’ la. So kira aku bagi signal step akhir ni.

B tutup unit trust, % pelaburan aku bagi kat diorang C dan B. Then topup dengan sedekah aku, cukup dana untuk sebuah library yang contractornya adalah syarikat famili A. Sebut harga dengan persetujuan bersama supaya A dapat 500K.

Duit dah bayar, bangunan siap lebih kurang dgn kenduri doa selamat semua, aku cakap dengan A yg aku nak quit company dan nak bahagian aku dari syarikat. Dgn creative accounting, aku dapat duit aku balik 800K. Tmbh duit kat rumah dan duit buku dah dapat sejuta aku balik.

So kalau bank tanya mana datang 800K tu, aku cakap la dari company asal aku dan pada masa yang sama aku part time jual buku. So dah tak nampak kan in the end duit dadah aku?

Ini baru kecik beb, belum 2.6 billion punya hal.

Yes, ini adalah money laundering. Ini kira contoh mudah je ni. Otai-otai jenayah kat luar tu ada lagi cara kreatif untuk elak detection. Dengan era tipu orang, curi data dan sebagainya lagi haru. Lagi-lagi negara kita ni yang orang politik, dato = kaya = aggp legit money

Satu lagi, bank tak boleh reveal acc client pd sesiapa sbb PnC. Kena ada org full polis report terlebih dulu+arahan dari bank negara. Tp takde masalah utk bank sendiri flag dan investigate sendiri dgn soal Qs pada client la. Macam mana datang duit ni, ada pertukaran kerja ke etc.

Wait.

Macam mana aku tahu semua ni walhal aku orang laut? Sebab buku baru aku dengan FIXI memang ada kaitan dengan money laundering. Ini hasil pemahaman aku dari research yang aku buat.

Bila keluar? Bulan depan kot. <--- ini memang tengah promote buku sendiri! Hahaha!!