Thread by @ORamosBets

💡Guía formativa: #DeFi

#EP1 ¿Qué son las DeFi?

Las plataformas DeFi o Decentralized Finance son la evolución de la banca, el fin es ofrecer servicios financieros y/o bancarios en una infraestructura descentralizada que permite la interacción del usuario mediante contratos.

Estas se basan en la confianza del cliente en la plataforma o red, además están construidas sobre una cadena de bloques, lo que conocemos como Blockchain, la cual garantiza, normalmente, la transparencia y seguridad necesaria en estos servicios (no siempre es 100% seguro).

Las plataformas DeFi se fundamentan en Smart Contracts* ejecutados sobre una red y normalmente constan de una DApp que permite interactuar con el SC, pueden ser, por ejemplo, ETH, DAO, BSC u otras, cada vez, más redes introducen la posibilidad de trabajar SC sobre sus cadenas.

Entonces.. ¿Qué es un Smart Contract?

Un SC es un programa que ejecuta acuerdos establecidos entre dos o más partes.

Un SC auto-ejecutable significa que trabajará si se cumplen una serie de condiciones específicas que se hayan acordado en dicho contrato.

¿Qué ventajas tiene un SC?

Asegura contratos, reduce costes, tiempo, es rastreable incluso en código, no necesita de aprobación de terceros a la hora de contratar (P2P) y da solución a problemas cotidianos de manera efectiva.

¿Qué usos tiene un Smart Contract además de DeFi?

Los usos de los SC son variados y de diversa índole, principalmente buscan solucionar los problemas planteados anteriormente, aquí tenéis una amplia gama de utilidades en un SC.

Volviendo al tema principal, las #DeFI, ahora que conoces qué es un Smart Contract, vamos a conocer que servicios son los más útiles y competitivos en las plataformas DeFi.

A partir de ahora, los ejemplos serán en base a @PancakeSwap (#CAKE) basada en la #BSC.

Servicios principales.

Pueden tener nombres parecidos, pero el concepto es el mismo en la mayoría de ellas.

- Farms.

Stake de Liquidity Pools (Reserva de liquidez) a través de tokens para generar, normalmente, una moneda o la moneda principal, en este caso CAKE.

La contraprestación a los LPs es un alto APR (interés) dado que estás aportando en la mayoría de los casos el "esfuerzo" económico necesario para que los DEX (Exchange descentralizados) funcionen correctamente y no tengan escasez en la oferta.

¿Cuál es el riesgo?

El pricipal riesgo de los LPs es el temido Impermanent Loss.

Binance lo explica muy bien.

"La "impermanent loss" se produce cuando aportas liquidez a una "LPl", y el precio de los activos depositados cambia respecto al momento en que hiciste el depósito."

.. "Cuanto mayor sea este cambio, más expuesto estarás a la "impermanent loss". En este caso, la pérdida significa un menor valor en dólares en el momento de retirada que en el de depósito."

Dejo el link completo para ampliar información.

academy.binance.com/es/articles/im…

Como hemos visto, el IL, es el riesgo de invertir en LPs, no todo puede ser ganar y ganar, toda inversión conlleva un riesgo como bien deberías saber.

Ahora bien, ¿Es interesante invertir en LPs?

En mi opinión, SI, depende en todo momento te tu riesgo y visión a CP o MP.

Puedes utilizar caídas en los precios para entrar en LPs a un coste menor, de esta forma generar más recompensa (dado que tienes más por menos) y luego salir cuando el IL sea bajo, nulo o incluso positivo en comparación con el valor (USD) que bloqueaste.

Dejo una herramienta útil para poder calcular situaciones en tus futuras inversiones en LPs (Si crees que se adapta a tú tipo de riesgo)

dailydefi.org/tools/imperman…

Siguiente apartado, los Pools.

¿Qué es un Pool?

Como su nombre indica, son piscinas, almacenes, vamos, depósitos donde los usuarios acumulan su moneda, normalmente la DeFi, en este caso CAKEs, para obtener como recompensa otra moneda o la misma. Es básicamente un Staking (POS)

Estos son ejemplos de diferentes Pools utilizando la moneda de la casa, CAKE, como veis, se pueden obtener diferentes tipos de Alts por acumular tus CAKE en su plataforma, los APR (rentabilidad) son muy competitivos, suelen bajar con el tiempo, a más Stake, menos cantidad.

Su duración también es determinada, de (A) a (B), pueden reeditarse, pero tienen fin salvo los pools que generan CAKE-CAKE ya sean AutoComp (Se van acumulando automáticamente) o los Manual Harvest, donde tú retiras el beneficio cuando quieras pero NO se acumula automáticamente.

¿Para qué se utilizan estos pools?

Normalmente, los Pools son útiles para farmear altcoins que acaban de salir al mercado o que ya están en él, consolidadas y donde su expectativa de futuro es alcista, más incluso que farmear la propia moneda de la plataforma.

Si por ejemplo comenzamos a recolectar una moneda que su precio inicial es de 1$ y tras unos meses, cuando finalice el periodo de pool farming su valor es de 2$, habremos ganado un 100% de rentabilidad adicional (decreciente) desde la primera vez que activamos el pool.

Además, conservamos la moneda utilizada (CAKE), independientemente del valor que tenga esta, en el mismo número que hicimos stake.

Si inviertes 100 CAKE, al finalizar el pool tendrás 100 CAKE más el valor de la moneda generada, nunca menos.

¿Qué riesgos tenemos al invertir en Pools?

El riesgo no es otro que la depreciación de la moneda utilizada contra su valor FIAT principalmente, digamos que el riesgo es el coste de oportunidad, en el ej anterior, 100 CAKE a día 1 valen 2000$, al finalizar su precio es de 1600$

Habríamos perdido valor vs FIAT, pero conservaríamos nuestros 100 CAKE más el valor de la moneda generada en ese periodo, también el ejemplo contrario, que al acabar el periodo valgan más, por ejemplo 2500$ donde ganaríamos 500$ más la generada y tendríamos igualmente 100 CAKE.

En la propia plataforma, se dispone de una calculadora para poder conocer el beneficio estimado de nuestra inversión.

Muy útil para hacer cálculos y valorar si deberíamos stakear en ese producto o no, todo depende como siempre del riesgo a asumir y nuestro coste de oportunidad.

CONCLUSIÓN de la primera entrega formativa.

Las criptomonedas y la tecnología Blockchain nos ofrecen un sin fin de servicios a un coste relativamente barato y con altos beneficios en comparación con los productos bancarios tradicionales.

Como todo, conlleva riesgo, mayor o menor medida, podéis ver en cualquier web de un banco la escala de riesgo, aquí es similar, al tratarse de criptomonedas, el riesgo siempre será alto.

Ejemplo escala de riesgo:

Lo ideal en toda inversión es siempre que se realice con capital "sobrante" nunca inviertas lo que necesitas, esa es la regla número 1, siempre.

Por lo demás ajústate al nivel que estimes oportuno, recuerda que la avaricia rompe el saco, y en este mercado el saco se rompe fácil

Completado la primera entrega de la guía formativa en #DeFi, habrá más.

La información ha proviene de diferentes medios además de cosecha personal, la intención es que los nuevos usuarios conozcan más profundamente el ecosistema y sus posibilidades.

Toda formación es poca.

Esto es todo, espero que os guste y principalmente ayude.

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¡Gracias por llegar hasta aquí, nos vemos en el próximo!