Thread by @criptolawyer

#RegPills 💊 ZELLE

El congreso norteamericano 🇺🇸 INVESTIGA a ZELLE por múltiples denuncias de fraude en la plataforma.

En este HILO te cuento más🧵

emarketer.com/content/us-sen…

Zelle tiene una fecha limite para responder los siguientes puntos (9 de mayo de 2022)

1. ¿De que forma están manejando los procedimientos por fraude y reembolso?

2. Status actual de la relación comercial entre ZELLE y los Bancos.

3. Si el Reglamento E- de la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos -que describe el marco normativo para las empresas de transferencia de dinero- se aplica a los casos de fraude en Zelle

(Este punto me parece absurdo, ya que el congreso debería saber la respuesta)

4. El número y el valor en dólares de los casos de fraude y los reembolsos en los últimos cinco años y si Zelle notificó a las autoridades competentes cuando estos casos se originaron.

Dato: Una de las formas mas populares de estafa utilizando #Zelle según reportes del @nytimes:

👀 Los estafadores se hacen pasar por investigadores de fraudes bancarios y luego engañan a los usuarios para que les envíen dinero en efectivo.

👎Lo malo: Los senadores Warren y Menedez, quieren aplicar un procedimiento más sólido de detección y mitigación del fraude para Zelle los bancos.

También planean introducir una regulación más estricta que aplique a CUALQUIER intercambio P2P.

Puedes leer la carta dirigida a Early Warning Services, LLC (ZELLE) acá:

warren.senate.gov/imo/media/doc/…

¿Has sido victima de estafa utilizando Zelle o conoces algún caso cercano?