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Apr 28 16 tweets 6 min read
Calcul de rentabilité du portefeuille : le risque de change sur votre portefeuille crypto

De l’importance de savoir manier un produit en croix (fan d’Excel bienvenus !)

A thread

#inflation #BTC #CRYPTO #BNB #USDT #USDC #DeFi $USDT $USDC

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Dans le monde fantastique de la #Crypto les belles histoires sont partout. Du fameux « #tozemoon » au fumeux « #from0to100K », nombre d’entre vous sont là pour make it
Et vu que l’on parle principalement en $USD, un risque majeur est à prendre en compte : le risque de change

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Le risque de change, qu’est-ce que c’est ?

Le risque de change, sur le principe, c’est un risque auquel s’expose tout investisseur se portant acquéreur d’un actif libellé dans une autre devis que celle ayant cours légal dans son pays.

Fin du thread, merci de m’avoir lu.

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Ok, mais quel rapport avec la crypto ?

Le risque de change en crypto, peut s’analyser selon deux prismes : le premier, sur la conversion de votre monnaie (pour l’exemple nous allons prendre l’€) pour investir, et le second entre les actifs acquis soit crypto/crypto

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Ex 1 : le change € / USD (1/2)

Si vous investissez 100 € aujourd’hui, pour de l’USDT par exemple, la conversion se faire sur le type EUR/USD. Avec 1 € à 1.06 USD, vous avez donc 100 € = 106 USD.
Pour la même somme il y a 1 an, à 1,21, soit 100 € = 121 USD

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Ex 1 : le change € / USD (2/2)

Sur cette base, en 1 an, la perte est donc de 12.4 % !

Pour compenser, il faut donc que votre PTF USD ait augmenté de 14,16 % minimum sur la période, soit davantage encore qu’en stacking safe sur un stablecoin (#BUSD à 10% sur #Binance )

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Ex 2 : les paires entre Cryptos

Un même coin sauvage apparait!
Vous investissez 1 BNB à un cours de 400 $, qui représente 1.000.000 de $tack
La courbe monte, et vos 1M $tack valent désormais 1.3 BNB.

Quid si le BNB s’est déprécié à 300$ ?
Ou s’il s’est apprécié à 500$ ?

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Ex 3 : protocole avec 1 millions de milliards d’APY (1/2)

Un nouveau protocole vient de sortir, avec 2 % /jour de $tack.
Vous investissez 1 BNB à un cours de 400 $, qui représente 1.000.000 de $tack
En fin de journée, vous avez donc 1.020.000 $tack pour 1.3 BNB

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Ex 3 : protocole avec 1 millions de milliards d’APY (2/2)

Ces 1.3 BNB représentent en l’état +0.3 BNB, soit au cours de 400$ = +120$

Quid si le BNB s’est déprécié à 300$ ?
Ou s’il s’est apprécié à 500$ ?

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Résultat des courses sur les exemples :

Une petite image vaut mieux que 1.000 mots :

Point à ne pas négliger : le tableau ne prend pas en compte les frais de transactions 🙂

⬇️ Image
Pour aller plus loin (1/2):

Le risque de change doit impérativement être pris en compte dans votre calcul de rentabilitér.
Celui-ci doit s’apparenter à un calcul sur votre devise d'investissement, pour que le point de comparaison puisse être fait!

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Pour aller plus loin (2/2):

Il faudrait également prendre en compte l’inflation des monnaies par rapport à l’USD.T.C.E pour connaître de votre véritable gain.
Et il faut garder en tête que l’inflation naturelle d’une monnaie tire à la baisse la valorisation de votre PTF

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Conclusion :

Un tableau de suivi est nécessaire, afin de bien garder en tête que si l’on investit que de l’argent que l’on peut perdre, c’est quand même pour en gagner !

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Tips :

1. Le suivi de vos investissements doit être régulier, et la prise de bénéfices ne signifie pas pour autant prise de profits.
2. Pour se protéger des variations, on peut également se proposer en tant que LP EUR/USDT sur #Binance

⬇️
Le supplément du chef :

- Vivement un €uro numérique fort comme les $USDT et $USDC
- Le $dai n'a pas été abordé ici, étant adossé à l'$USD
@elonmusk please, when runs edit function?
Can dev do something?

Désolé pour les fautes, pas facile d'utiliser un clavier quand on est une grenouille 😭

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