[#Thread] Après une petite absence, revenons aux choses sérieuses et parlons des #YieldOptimizer dans la #DeFi !
Qu'est ce que c'est, à quoi ça sert, un exemple ainsi que les avantages/inconvénients.
Enfin... Tout ça s'il vous reste un peu de jus bien sûr ?
Avant les #YieldOptimizer
Avant qu'ils existent, chaque utilisateur qui souhaitait obtenir ses #intérêts utilisait directement les pools de liquidité.
Pour cela, il fallait déposer ses #crypto sur une plateforme et revenir plus tard pour réclamer ses récompenses.
Mais beaucoup de problèmes pour du #farming long terme :
- Penser à retirer régulièrement ses récompenses
- Convertir ses #tokens pour réinvestir
- Déposer les nouveaux jetons
- Payer des frais de transaction à chaque interaction avec la #blockchain
Pas super opti...
C'est là qu'arrivent les #YieldOptimizer!
Un terme qui signifie « Optimiseur d'intérêts/rendement ».
C'est un protocole décentralisé et optimisé pour obtenir automatiquement les meilleurs #rendements disponibles sur différentes plateformes de #DeFi.
Leurs buts est d'exploiter ces plateformes, réclamer et #réinvestir les #intérêts obtenus de façon totalement automatisée.
Généralement en échange d'un certain pourcentage de frais, ils vont vous permettre un gain de temps et de frais de #transaction considérables.
Ces protocoles analysent le marché de manière algorithmique pour trouver les meilleures #opportunités d’exploitation des #intérêts.
Ils vont réinvestir vos gains plusieurs fois par jour pour vous donner le meilleur #ROI (retour sur investissement) possible automatique.
Un #YieldOptimizer permet donc de donner de la vigueur à vos #tokens afin qu’ils puissent se multiplier rapidement et automatiquement.
Dans l'idéal, tous les jetons que vous détenez devraient travailler en permanence afin de vous permettre d'accumuler des intérêts.
En effet, avec l’évolution rapide et constante de la #DeFi et l’augmentation des frais, il est difficile de rester au top et d’être rentable.
Équilibrer manuellement son #wallet, percevoir ses #rewards et les réinvestir pour profiter des intérêts est une tâche fastidieuse.
Prenons l'exemple du farming avec le $CAKE, voici les différentes étapes du processus :
- Acquérir $BNB & $USDT
- Déposer ces 2 jetons dans la pool appropriée de PancakeSwap
- Mettre en séquestre le jeton LP dans la ferme « USDT-BNB » et attendre de gagner quelques $CAKE
Mais si vous suivez uniquement ces étapes, les $CAKE gagnés ne vous apporteront aucun avantage supplémentaire.
Même s’ils ont une valeur économique, ils restent inutilisés jusqu’à ce qu'ils soient retirés ou vendus pour être réinvestis.
Pour que la boucle #DeFi devienne intéressante, vous devez ajouter quelques étapes pour gagner plus de bénéfices :
👉Retirer les $CAKE gagnés
👉Vendre les CAKE -> BNB et USDT
👉Déposer de nouveau ces jetons dans la pool pour obtenir des LP
👉Déposer les jetons LP
👉Recommencer
Ces étapes doivent être répétées plusieurs fois par jour selon votre #solde pour obtenir des #rendements optimaux.
De plus, il est également peu probable que vous parveniez à optimiser au maximum votre #stratégie avec des actions manuelles.
Même punition avec le Yield Optimizer avec les différentes étapes :
Acquérir BNB & USDT
Déposer ces jetons sur @PancakeSwap pour obtenir des LP
Déposez les LP dans le coffre-fort « USDT-BNB » de la plateforme @beefyfinance.
Et c'est TOUT! Les intérêts s'accumulent d'eux même !
Il faudra cependant noter que les #YieldOptimizer prélèvent des #frais pour pouvoir vivre mais aussi pour payer les frais liés aux transactions sur la #blockchain.
Frais qui peuvent être prélevés lors :
- Du dépôt
- Du retrait
- De performance (sur votre farming)
Comme vous pouvez le constater, c'est quand même plutôt agréable de pouvoir partir en vacances sans se soucier de réinvestir ses intérêts en permanence.
D'autant plus si vous utilisez plusieurs plateformes #DeFi, plusieurs #blockchains etc...
Passons aux avantages/inconvénients
Les avantages :
- Intérêts plus élevés dû aux intérêts composés #crypto
- Gain de temps considérable
- Eviter les nombreuses interactions avec la #blockchain (pas de frais de #transaction)
Les inconvénients :
- Frais liés au #smartcontrat (souvent lourd les frais peuvent être élevés)
- Confiance envers le #protocole (notamment vis à vis de la sécurité)
- Frais prélevés par la plateforme (peuvent être élevés si vous n'êtes pas attentif)
Les #YieldOptimizer sont-ils risqués ?
Je ne vais pas vous mentir, oui utiliser un Yield Optimizer est risqué. Le risque, comme tout projet #crypto dépend de différents facteurs comme :
- la sécurité du #smartcontact
- l'équipe
- le nombre de dépôts préalable à l'utilisation
Il faut savoir que les #YieldOptimizer sont en réalité une surcouche à un protocole existant.
Ce qui veut dire que si :
- le protocole où se trouve les jetons est piraté ou détourné, vous n'aurez plus rien.
- le Yield Optimizer est piraté ou détourné, vous n'aurez plus rien.
Ce qu'il faut comprendre, c'est que chaque couche protocolaire ajoute un #risque potentiel de #perte partielle ou totale.
Pour se prémunir de ce genre de risque, il faut du temps, des #recherches approfondies et éviter les plateformes trop exotiques.
Au sujet des recherches, vous pouvez par exemple :
- Demander conseil sur twitter (@DocMarmott, @lemiscate, @_Cryptique ...)
- Consulter des communautés (@TheCryptomasks, @TheDiggers_io...)
- #DYOR sur le net
Il vaut mieux poser une question bête que de se faire #REKT.
Pour terminer, voici deux Yield Optimizer multi-chain (sur plusieurs #blockchains) réputés pour être fiable :
- @beefyfinance
- @autofarmnetwork
Pensez à diversifier vos #investissements, que ce soit en crypto-monnaie ou en utilisant différentes plateformes.
Les Yield Optimizer sont donc des solutions permettant d'obtenir des #intérêts plus élevés que sur les plateformes classiques.
Ce sont eux qui vont gérer en autonomie, de façon optimisée et #décentralisée la partie #réinvestissement de vos intérêts.
Un gain de temps et d'argent considérable quand on connaît la congestion actuelle de certaines #blockchains.
Article dans son intégralité à retrouver sur @AuCoinduBloc pour votre plus grand plaisir.
Et vous, utilisez vous des #YieldOptimizer ?
aucoindubloc.com/yield-optimize…
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