[THREAD] - L'IMPORTANCE DE DÉFINIR VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR
Je rebondis sur le bon thread de @QuentinLsl pour vous parler d'une étape essentielle dont on parle peu et qui devrait pourtant précéder toute stratégie d'achat : définir son profil d'investisseur.
Je m'explique 👇
Je rebondis sur le bon thread de @QuentinLsl pour vous parler d'une étape essentielle dont on parle peu et qui devrait pourtant précéder toute stratégie d'achat : définir son profil d'investisseur.
Je m'explique 👇
https://twitter.com/QuentinLsl/status/1491409996646871041
Je pense personnellement que la raison qui mène la majorité des débutants à perdre de l'argent à leur arrivée sur le marché ne tient pas directement du fait qu'ils ont une mauvaise stratégie.
Elle vient avant tout du fait qu'ils ne se connaissent pas en tant qu'investisseur...
Elle vient avant tout du fait qu'ils ne se connaissent pas en tant qu'investisseur...
Cela n'est pas vraiment surprenant.
Notre société ne nous invite pas à nous demander qui nous sommes, elle s'efforce de nous dire qui nous devrions être.
Il n'est pas étonnant que nous soyons confrontés à cette méconnaissance de nous-même lorsqu'il s'agit d'investir 😏
Notre société ne nous invite pas à nous demander qui nous sommes, elle s'efforce de nous dire qui nous devrions être.
Il n'est pas étonnant que nous soyons confrontés à cette méconnaissance de nous-même lorsqu'il s'agit d'investir 😏
Pourtant, #investir est un acte singulier qui est toujours motivé par le souhait d'améliorer / préserver notre futur.
Cela devrait donc nous amener à réfléchir en amont sur nos envies, nos objectifs, nos limites...
Bref, connaître notre profil pour choisir les options adaptées.
Cela devrait donc nous amener à réfléchir en amont sur nos envies, nos objectifs, nos limites...
Bref, connaître notre profil pour choisir les options adaptées.
Mais je n'invente pas grand chose en disant ça.
Avant d'orienter un client vers une solution d'investissement, tout organisme financier a l'obligation légale de dresser son profil d'investisseur.
Et c'est normal, nous partageons tous une vision différente de l'investissement !
Avant d'orienter un client vers une solution d'investissement, tout organisme financier a l'obligation légale de dresser son profil d'investisseur.
Et c'est normal, nous partageons tous une vision différente de l'investissement !
Evidemment, cela s'accompagne d'une certaine lourdeur administrative. Un côté procédural qui a le don d'en rebuter plus d'un.
Suffisant pour mener un nombre croissant d'investisseurs vers un apprentissage en autodidacte, philosophie où les #cryptos trouvent une place de choix !
Suffisant pour mener un nombre croissant d'investisseurs vers un apprentissage en autodidacte, philosophie où les #cryptos trouvent une place de choix !
Aujourd'hui, il est en effet quasiment impossible de trouver conseil en matière de #cryptomonnaies en se tournant vers les circuits dits "classiques".
La compréhension de cet environnement passe donc obligatoirement par une démarche personnelle.
Et c'est génial ! Vraiment.
La compréhension de cet environnement passe donc obligatoirement par une démarche personnelle.
Et c'est génial ! Vraiment.
Beaucoup vous confirmeront qu'ils n'ont rarement autant appris sur eux qu'en se confrontant au trading et à l'investissement !
Le problème, c'est qu'en l'absence de conseiller, le débutant s'oriente vers la nouvelle porte d'entrée de l'investissement : les réseaux sociaux.
AH !
Le problème, c'est qu'en l'absence de conseiller, le débutant s'oriente vers la nouvelle porte d'entrée de l'investissement : les réseaux sociaux.
AH !
En quelques années à peine, Twitter, Tik Tok, Youtube and co ont remplacé votre conseiller en gestion de patrimoine, pour le meilleur mais aussi le pire.
Car au milieu de quelques comptes intéressants, la probabilité de tomber sur des "influenceurs" malintentionnés est énorme.
Car au milieu de quelques comptes intéressants, la probabilité de tomber sur des "influenceurs" malintentionnés est énorme.
C'est aussi ça les cryptos : un monde où certains profitent de vous, cachés derrière le traditionnel disclaimer "Not Financial Advice" #NFA
Un cercle où l'on vous présente les stratégies les plus extrêmes sans jamais vous inviter à réfléchir à leur adéquation avec votre profil.
Un cercle où l'on vous présente les stratégies les plus extrêmes sans jamais vous inviter à réfléchir à leur adéquation avec votre profil.
Car oui, j'ai le malheur de vous apprendre que le buy & hold, le day trading, le focus shitcoin, le scalping, le buy the dip, ou tout autres types d'investissement ne sont pas toujours faits pour vous !
C'est le cas d'à peu près tout dans la vie, d'ailleurs.
C'est le cas d'à peu près tout dans la vie, d'ailleurs.
Et si vous pensez déjà bien vous connaître et être épargné, le far west des réseaux sociaux saura exploiter avec une facilité déconcertante certains des biais cognitifs les plus puissants (coucou #FOMO).
En définitive, vous prendrez les pires décisions.
En définitive, vous prendrez les pires décisions.
https://twitter.com/_Cryptique/status/1459203613499305989?s=20&t=ALcjWUW6bIoNDv1ImqkPaw
Il est donc essentiel de vous prendre en main en amont, de faire le point sur votre profil, de poser cela par écrit et de vous en servir tout au long de votre investissement en le mettant régulièrement à jour.
Bref, de faire vous-même le travail que mène un conseiller classique.
Bref, de faire vous-même le travail que mène un conseiller classique.
Concrètement, la 1ère étape consiste à apporter des réponses à un ensemble de questions.
Elles vous permettront de déterminer quelle est votre situation personnelle, votre tolérance au risque, vos objectifs... et donc d'envisager diverses stratégies.
Voici quelques exemples 👇
Elles vous permettront de déterminer quelle est votre situation personnelle, votre tolérance au risque, vos objectifs... et donc d'envisager diverses stratégies.
Voici quelques exemples 👇
👉 Vos objectifs
- Pourquoi souhaitez-vous investir ?
- Avez-vous un objectif précis ?
- Combien souhaitez-vous investir ?
- Quels sont vos objectifs de rendement ?
- Pourquoi souhaitez-vous investir ?
- Avez-vous un objectif précis ?
- Combien souhaitez-vous investir ?
- Quels sont vos objectifs de rendement ?
👉 Vos connaissances
- Quelles sont vos connaissances en matière d'investissement ?
- Quelle est votre expérience ?
- Quelle est votre formation ?
- Comprenez-vous le secteur dans lequel vous souhaitez investir (les cryptomonnaies) ?
- Quelles sont vos connaissances en matière d'investissement ?
- Quelle est votre expérience ?
- Quelle est votre formation ?
- Comprenez-vous le secteur dans lequel vous souhaitez investir (les cryptomonnaies) ?
👉 Votre situation personnelle
- Quel est votre âge ?
- Quelle est votre situation financière ?
- Quel montant pourriez-vous vous permettre de perdre ?
- Avez-vous des responsabilités (ex : enfants) ?
- Partagez-vous vos finances avec quelqu'un d'autre ?
- Avez-vous des dettes ?
- Quel est votre âge ?
- Quelle est votre situation financière ?
- Quel montant pourriez-vous vous permettre de perdre ?
- Avez-vous des responsabilités (ex : enfants) ?
- Partagez-vous vos finances avec quelqu'un d'autre ?
- Avez-vous des dettes ?
👉 Votre horizon d'investissement
- Quand souhaitez-vous retirer vos fonds ?
- Pendant combien de temps pouvez-vous laisser ces fonds de côté ?
- Quels sont vos besoins en liquidité ?
- Aurez-vous besoin de cet argent dans 2, 5 ou 10 ans ?
- Quand souhaitez-vous retirer vos fonds ?
- Pendant combien de temps pouvez-vous laisser ces fonds de côté ?
- Quels sont vos besoins en liquidité ?
- Aurez-vous besoin de cet argent dans 2, 5 ou 10 ans ?
👉 Votre tolérance au risque
- Quels risques êtes vous prêt à prendre ?
- Êtes-vous prêt à supporter une perte de 100% de votre capital ? De 80% ? De 50% ? De 20% ?
- Êtes-vous de nature téméraire ou prudent ?
- Quels risques êtes vous prêt à prendre ?
- Êtes-vous prêt à supporter une perte de 100% de votre capital ? De 80% ? De 50% ? De 20% ?
- Êtes-vous de nature téméraire ou prudent ?
👉 Votre mode de gestion
- Souhaitez-vous avoir un mode de gestion passif, semi-actif ou actif ?
- Combien de temps souhaitez-vous consacrer à vos investissements ?
- Avez-vous vraiment l'envie et les moyens d'y consacrer du temps ?
- Souhaitez-vous avoir un mode de gestion passif, semi-actif ou actif ?
- Combien de temps souhaitez-vous consacrer à vos investissements ?
- Avez-vous vraiment l'envie et les moyens d'y consacrer du temps ?
Après avoir répondu à ces questions, faites un bilan honnête des plus et des moins qui construisent votre identité en tant qu'investisseur.
De manière générale, votre profil se rapprochera de l'une des 3 catégories suivantes en fonction des éléments que vous aurez relevé 👇
De manière générale, votre profil se rapprochera de l'une des 3 catégories suivantes en fonction des éléments que vous aurez relevé 👇
😨 Le profil défensif / prudent
- Aversion au risque
- Ne peut pas se permettre de tout perdre
- N'a pas de connaissances sur le sujet et n'a pas le temps
- Peut avoir besoin de cet argent à tout moment
- Souhaite un rendement linéaire
➡️ Rendement plus faible mais constant.
- Aversion au risque
- Ne peut pas se permettre de tout perdre
- N'a pas de connaissances sur le sujet et n'a pas le temps
- Peut avoir besoin de cet argent à tout moment
- Souhaite un rendement linéaire
➡️ Rendement plus faible mais constant.
😐 Le profil neutre / équilibré
- Accepte un risque mesuré
- Situation financière ok
- De nature peu stressé
- A quelques connaissances et envisage une gestion semi-active
- Peut supporter une perte latente sur quelques mois
➡️ Rendement potentiel plus élevé mais fluctuant.
- Accepte un risque mesuré
- Situation financière ok
- De nature peu stressé
- A quelques connaissances et envisage une gestion semi-active
- Peut supporter une perte latente sur quelques mois
➡️ Rendement potentiel plus élevé mais fluctuant.
🤑 Le profil spéculatif / dynamique
- Accepte un risque élevé #LFG
- A une expérience élevée et envisage une gestion active
- N'a aucun besoin en liquidité
- Peut supporter une perte latente importante et sur plusieurs années
➡️ Rendement potentiel élevé mais très volatil.
- Accepte un risque élevé #LFG
- A une expérience élevée et envisage une gestion active
- N'a aucun besoin en liquidité
- Peut supporter une perte latente importante et sur plusieurs années
➡️ Rendement potentiel élevé mais très volatil.
Bon, évidemment, difficile de déterminer sa place exacte.
Vous pouvez vous situer entre deux profils ou ne vous reconnaître dans aucun.
Aidez-vous d'outils (pas parfaits) mais qui vous faciliteront la tâche, tel que celui proposé par l'@AMF_actu ! 🧐
lautorite.qc.ca/grand-public/o…
Vous pouvez vous situer entre deux profils ou ne vous reconnaître dans aucun.
Aidez-vous d'outils (pas parfaits) mais qui vous faciliteront la tâche, tel que celui proposé par l'@AMF_actu ! 🧐
lautorite.qc.ca/grand-public/o…
Précision importante : votre profil doit uniquement être déterminé à l'aide des réponses apportées au questionnaire.
Ne laissez pas vos fantasmes interagir dans ce processus !
Evidemment, tout le monde espère des gains rapides et importants. Mais ça ne marche pas comme ça 🤷♂️
Ne laissez pas vos fantasmes interagir dans ce processus !
Evidemment, tout le monde espère des gains rapides et importants. Mais ça ne marche pas comme ça 🤷♂️
Vous n'êtes pas téméraire simplement par envie. Vous l'êtes parce que vous cochez toutes les cases et que vous êtes SÛR d'être prêt à pouvoir perdre gros.
Peu importe sa situation, celui qui ne supportera pas une chute de 50% ne pourra jamais prétendre avoir un profil dynamique.
Peu importe sa situation, celui qui ne supportera pas une chute de 50% ne pourra jamais prétendre avoir un profil dynamique.
À l'inverse, celui qui peut se permettre de tout perdre serait bien stupide d'adopter une stratégie d'investissement qui s'apparente à un profil prudent.
Bref, il est essentiel de peser réellement le poids de chaque questions. Elles doivent être la base de votre investissement.
Bref, il est essentiel de peser réellement le poids de chaque questions. Elles doivent être la base de votre investissement.
Je vous en ai d'ailleurs parlé à de multiples reprises : ce marché à beau proposer des opportunités extraordinaires, les risques de voir s'effondrer votre investissement sont réels !
Quelques threads où j'aborde ce sujet :
-
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Quelques threads où j'aborde ce sujet :
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https://twitter.com/_Cryptique/status/1456715148450750465?s=20&t=DiImWAbFsc-3fQ1wOxvlvQ
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https://twitter.com/_Cryptique/status/1468304214581514248?s=20&t=DiImWAbFsc-3fQ1wOxvlvQ
Maintenant que votre profil est établi, vous pouvez enfin définir un plan d'investissement qui vous correspond !
Ne vous leurrez pas, la stratégie parfaite n'existe pas.
Tout simplement car elle dépend de vos spécificités qui diffèrent toujours de celles des autres.
Ne vous leurrez pas, la stratégie parfaite n'existe pas.
Tout simplement car elle dépend de vos spécificités qui diffèrent toujours de celles des autres.
Attention donc aux discours qui vous servent sur un plateau le plan parfait telle une vérité que vous devriez suivre aveuglement...
J'aborderai probablement tout cela dans un autre thread !
Voici tout de même quelques remarques très générales et rapides pour chaque profil 👇
J'aborderai probablement tout cela dans un autre thread !
Voici tout de même quelques remarques très générales et rapides pour chaque profil 👇
😨 Le profil défensif / prudent
- Profil très inadapté aux cryptos de manière générale
- Il visera au mieux #Bitcoin et #Ethereum en DCA ou buy & hold
- Il investira une très faible partie de son portefeuille
- Il évitera au maximum les altcoins à faible capitalisation
- Profil très inadapté aux cryptos de manière générale
- Il visera au mieux #Bitcoin et #Ethereum en DCA ou buy & hold
- Il investira une très faible partie de son portefeuille
- Il évitera au maximum les altcoins à faible capitalisation
😐 Le profil neutre / équilibré
- Profil touche à tout à condition de se diversifier
- Il répartira son portefeuille par allocations : long-terme / court-terme, big caps / small caps, #DeFi, #NFT, #stablecoins, métaux tokenisés...
- Il évitera les projets sans aucun fondamentaux
- Profil touche à tout à condition de se diversifier
- Il répartira son portefeuille par allocations : long-terme / court-terme, big caps / small caps, #DeFi, #NFT, #stablecoins, métaux tokenisés...
- Il évitera les projets sans aucun fondamentaux
🤑 Le profil spéculatif / dynamique
- Profil qui allouera facilement de gros % de son portefeuille sur des allocations moins risquées : small caps, shitcoins, NFT, #P2E...
- Il profitera de tendances spéculatives court-termistes
- Il s'exposera aisément à une forte volatilité
- Profil qui allouera facilement de gros % de son portefeuille sur des allocations moins risquées : small caps, shitcoins, NFT, #P2E...
- Il profitera de tendances spéculatives court-termistes
- Il s'exposera aisément à une forte volatilité
Personnellement, je trouve que la stratégie qui accompagne le profil neutre (probablement celui de la majorité d'entre vous), est la plus intéressante.
Elle permet de trouver le bon équilibre pour toucher à tout, tester et progresser (à condition de vous en donner les moyens).
Elle permet de trouver le bon équilibre pour toucher à tout, tester et progresser (à condition de vous en donner les moyens).
Si vous voulez d'ores et déjà lire davantage sur la notion de stratégie d'investissement, vous pouvez jeter un oeil à ces deux supers contenus :
- Thread de @GoodValueCrypto :
- Article de @KolepiBTC pour @LeJournalDuCoin : journalducoin.com/actualites/gui…
- Thread de @GoodValueCrypto :
https://twitter.com/GoodValueCrypto/status/1491757420086972418
- Article de @KolepiBTC pour @LeJournalDuCoin : journalducoin.com/actualites/gui…
Pour conclure, vous l'aurez compris, votre profil d’investisseur vous accompagnera tout au long de votre vie sur les marchés.
Il devra être régulièrement mis à jour, au gré de votre évolution, et donc vous amener à corriger votre stratégie d'investissement lorsque nécessaire.
Il devra être régulièrement mis à jour, au gré de votre évolution, et donc vous amener à corriger votre stratégie d'investissement lorsque nécessaire.
Je sais, tout ce travail et cette rigueur ne donnent pas très envie.
Mais croyez-moi, c'est grâce à ce type de démarche et de réflexion que vous vous épanouirez et éviterez de belles déconvenues à l'avenir !
N'attendez pas que le marché vous le prouve par la force 😉
Mais croyez-moi, c'est grâce à ce type de démarche et de réflexion que vous vous épanouirez et éviterez de belles déconvenues à l'avenir !
N'attendez pas que le marché vous le prouve par la force 😉
Merci à ceux qui auront tout lu (c'était long), j'espère que cela vous sera utile.
N'hésitez pas à like & retweet, ça donne un peu d'exposition mais surtout beaucoup de motivation ! ☺️
A très vite pour de nouvelles aventures 🙏
N'hésitez pas à like & retweet, ça donne un peu d'exposition mais surtout beaucoup de motivation ! ☺️
A très vite pour de nouvelles aventures 🙏
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