Thread by @From0To10k

[#Thread] Après une petite addiction aux #PlaytoEarn ces derniers jours, je vous propose un peu de culture #crypto.

Sujet du jour : La #DeFi en répondant à ces questions :

- Qu'est ce que c'est
- Ses cas d’utilisation
- Les avantages et inconvénients

Commençons la balade ⬇️

🔸 Définition

La #DeFi est l’abréviation de « Decentralized #Finance » qui se traduit par Finance Décentralisée.

Dans l’univers des #crypto, ce terme fait référence à des app financières décentralisées (DApp) qui sont construites sur différentes blockchains comme Ethereum.

Pour aller + loin, le terme #DeFi est utilisé pour définir un écosystème de services #financiers avec les spécificités suivantes :

🔹 Fonctionne sans autorité centrale
🔹 Sans autorisation & transparent
🔹 Généralement en Open Source
🔹 Permet de garder le contrôle de sa #crypto

Avec la #DeFi, vous avez donc la possibilité d’accéder aux services financiers sur différentes #blockchains sans aucune restriction.

Pour accéder à ces services, il vous suffit simplement d’avoir une extension comme MetaM@sk qui va interagir avec l’application #financière.

Mais la #DeFi ne s’arrête pas là, vous pouvez faire bien plus qu’échanger des #tokens.

Les applications deviennent interopérables et permettent :
🔹 d'avoir des échanges avec des #blockchains publiques
🔹 de créer potentiellement de nouveaux marchés, produits et services.

🔸 La #DeFi et ses cas d’utilisation

Nous sommes au début de l'ère mais il existe déjà de nombreux cas d’utilisation :

🔹 Le système de prêt/emprunt
🔹 Les #marketplaces décentralisée
🔹 L’accès à des produits et services bancaires monétaires
🔹 Les #assurances décentralisée

🔸 Le système de prêt/emprunt de la #DeFi

L’un des systèmes les plus utilisés et où les utilisateurs peuvent prêter/emprunter des #crypto.

Le but pour le prêteur est d’être #rémunéré et l’emprunteur, d’avoir accès à un gros panel de liquidité.

C’est le cas notamment des protocoles @AaveAave et @CurveFinance qui fonctionnent de façon totalement #décentralisée.

A contrario, des plateformes centralisées comme @NexoFinance et @CelsiusNetwork proposent elles aussi ce genre de système #prêt/emprunt sur la #blockchain.

🔸 Les #marketplaces décentralisée

Autre système incontournable, celui des marketplaces qui va mettre en relation des utilisateurs pour échanger de la valeur comme de la #crypto ou des #NFT.

Les plus connues sont @SushiSwap pour les tokens et @opensea pour la partie #NFTs.

🔸 L’accès à des #produits/services #bancaires monétaires

Un sujet vaste qui regroupe un grand nombre de secteurs.

En termes de produit, vous pouvez aujourd’hui négocier des #actions avec le protocole @mirror_protocol.

Plus techniquement, ces actions sont des versions « synthétiques » des actions réelles.

Vous pouvez donc acheter des actions synthétiques de @Tesla avec le $mTSLA ou celles de @Coinbase avec le $mCOIN.

En ce qui concerne les services #bancaires monétaires, il faut savoir que l’émission de certains stablecoins est considérée comme telle.

Pourquoi ? Parce que ces #stablecoins dit « garanti #fiat » sont émis par une entreprise qui est censée posséder la même quantité d’actifs.

🔸 Les assurances décentralisée

Un dernier secteur en cours de développement est celui des #assurances décentralisées.

Pour le moment, la plateforme la plus connue étant @bridge_mutual et son jeton le $BMI, elle permet d'obtenir une assurance quand vous faites du #YieldFarming

🔸Les avantages de la #DeFi

Maintenant que vous connaissez les fondamentaux, voyons ses avantages par rapport à la #Finance Traditionnelle.

🔹 Fonctionnement sans intermédiaire & sans autorité centrale
🔹 Permet de garder la main sur ses #crypto
🔹 Des rendements intéressants

🔸 Pas d'intermédiaire et d'autorité centrale

Le 1er avantage et le plus +est que la #DeFi fonctionne sans intermédiaire.

Alors que la #finance traditionnelle s’appuie sur des institutions comme les banques, la DeFi elle est régi par du #code informatique.

De ce fait, il n’y a personne de l’autre côté qui va appuyer sur le bouton pour valider ou refuser votre #transaction.

Cette décentralisation et donc sans intermédiaire permet un fonctionnement permanent tout en évitant la #censure et #discrimination.

🔸 Garder le contrôle sur ses #crypto

Le 2ème avantage est le fait que vos crypto restent sur votre #wallet.

Comme dit l’adage : « Not Your Keys, Not Your Coins ».

Avec la #DeFi, vous pourrez échanger vos crypto quand vous voulez car vous possédez vos clés privées/publiques.

🔸 De beaux rendements avec le #YieldFarming

L’un des aspects qui rend intéressant la #DeFi, c’est bien évidemment le Yield Farming.

Vous pouvez donc faire travailler votre #cryptomonnaies ou vos stablecoins afin d’obtenir des intérêts composés avec de superbe taux.

🔸 Les inconvénients de la #DeFi

Ce système possède de nombreux #avantages mais aussi des inconvénients :

🔹 Une expérience utilisateur qui laisse à désirer
🔹 La #sécurité dans l’écosystème DeFi
🔹 Le mirage de la décentralisation
🔹 Le manque de cadre juridique

🔸 L'expérience utilisateur

Entre les frais élevés (#Ethereum), les interfaces utilisateur complexes et la congestion du réseau, l’expérience utilisateur n’est pas encore optimale.

Beaucoup travaillent sur ces aspects pour rendre la #DeFi plus accessible au plus grand nombre.

🔸 La sécurité dans l’écosystème #DeFi

De nombreux protocoles sont hackés régulièrement à cause de failles dans les #smartcontract.

Pour rester au courant, jeter un oeil à @RektHQ.

En plus du risque lié à l'erreur humaine, les #rugpull sont également courants dans ce milieu.

🔸 Le mirage de la #décentralisation

Beaucoup de protocoles/plateformes se disent décentralisé alors que non.

Par exemple, le #stablecoin $USDT. C’est une société derrière qui a émis les jetons et cette boite (@Tether_to) a la possibilité de geler les fonds de ses users.

🔸 Le manque de cadre juridique

Aujourd’hui, de nombreux États tentent de réguler d’une manière ou d’une autre les #cryptomonnaies.

Depuis plusieurs années maintenant, la proposition de règlement #MiCa pour « Markets in crypto-assets » plane sur le secteur de la #DeFi.

🔸 Conclusion

La #DeFi est un système bien différent du système financier et politique traditionnel. C’est un système qui vise à éviter la #censure et la #discrimination dans le monde entier.

Rien n'est parfait mais beaucoup de gens travaillent derrière pour améliorer ça.

Et en parlant justement de personnes qui œuvre pour la #DeFi, je vous conseil de suivre @lemiscate, l'un des monuments de cet écosystème et également :

🔹 #professeur à l'école @alyraBlockchain.
🔹 Très actif sur @AaveAave
🔹 Présent lors des lives twitch de @CryptoMatrix2

Nous sommes aux prémices d'une nouvelle ère qui va changer nos modes d'utilisation et #révolutionner le système #financier traditionnel actuel.

L'article est disponible sur @AuCoinduBloc pour sa version longue

Êtes-vous un adepte de la #DeFi ?

aucoindubloc.com/qu-est-ce-que-…